투자자산운용사란
응시자격
투자자산운용사 응시 제한 대상 및 면제대상
투자자산운용사 응시 제한 대상
시험에 합격한 후 동일 시험에 재응시하려는 자
『 금융투자전문인력과자격시험에관한규정 』 제 3-13 조 및 제 3-15 조의 자격제재에 따라 응시가 제한된 자
『 금융투자전문인력과자격시험에관한규정 』 제 4-21 조제 3 항 및 제 4 항에 따라 부정행위 등으로 시험응시가 제한된 자
※ 상기 응시 부적격자는 응시할 수 없으며 , 합격하더라도 추후 응시 부적격자로 판명되는 경우 합격 무효 처리함 . 또한 5 년의 범위 내에서 본회 주관 시험응시를 제한할 수 있음
투자자산운용사 과목 면제대상
종전의 일임투자자산운용사 ( 금융자산관리사 ) 의 자격요건을 갖춘 자는 제 1, 3 과목 면제
종전의 집합투자자산운용사의 자격요건을 갖춘 자는 제 2, 3 과목 면제
상기 시험과목 및 문항수는 2013 년도부터 시행되는 시험에 적용
시험내용
투자자산운용사 시험과목
투자운용 및 전략 Ⅱ 및 투자분석
투자자산운용사 합격기준
응시과목별 정답비율이 40% 이상 인 자 중에서 , 응시 과목의 전체 정답 비율이 70%(70 문항 ) 이상 인 자
투자자산운용사 과목 면제대상
(1) 종전의 일임투자자산운용사(금융자산관리사)의 자격요건을 갖춘 자는 제1, 3과목 면제
(2) 종전의 집합투자자산운용사의 자격요건을 갖춘 자는 제2, 3과목 면제 (3) 상기 시험과목 및 문항수는 2013년도부터 시행되는 시험에 적용
투자자산운용사 응시료
■ 2 과목 : 15,000 원 (제 1, 3 과목 면제자, 일임투자자산운용사 자격 보유자 )
■ 1 과목 : 15,000 원 (제 2, 3 과목 면제자, 집합투자자산운용사 자격 보유자 )
시험일정
| 시험일정명 | 접수일 | 시험일 | 합격자발표일 |
|---|---|---|---|
| 33회 | 2022-10-31 ~ 2022-11-04 | 2022-11-27 | 2022-12-08 ~ |
자격증 연구소
투자자산운용사 자격증이란 무엇일까?
투자자산운용사 자격증은 한국금융투자협회에서 주관하는 민간자격증이다 . 증권 , 금융사 창구에서 집합투자재산 , 신탁재산 또는 투자일임재산을 운용하는 업무를 수행하기 위해서는 필수인 자격증으로 , 투자자산운용사 자격증이 없을 경우 , 위의 업무를 수행할 수 없기에 증권 , 금융사에서 자산관리 업무를 수행하기 위해서는 반드시 취득해야 하는 자격증이다 . 투자자산운용사 자격증은 민간자격증이지만 다른 금융 관련 자격증과는 달리 면허로서의 성격을 가지고 있다 . 과거 일임투자자산운용사 시험과 집합투자자산운용사 시험이 투자자산운용사 시험으로 통합되어 시행되고 있어 통합 전의 자격요건을 갖춘 자는 투자자산운용사 시험의 일부 과목을 면제하고 있다 .
투자자산운용사 시험 난이도는 어떻게 될까?
투자자산운용사 자격증 2021 년 시험 평균 합격률은 37.53% 이다 . 전년도인 2020 년에는 47.13%, 2019 년에는 32.11% 로 최근 5 개년 평균 합격률은 약 36% 로 합격률이 낮은 편에 속해 난이도가 높다고 생각할 수도 있다 . 하지만 투자자산운용사 자격증 시험 내용은 어렵지 않지만 공부해야 하는 분량이 많아 합격률이 낮은 것이라 높다고 할 수 없다 . 실제로 투자자산운용사 시험을 응시한 사람들에게 시험의 난이도를 물었을 때 높다는 의견보다 평이하다는 의견이 더 많다 .
투자자산운용사 자격증 현실
투자자산운용사 자격증을 취득하면 금융업계에서 일할 수 있는데 경제규모 증가로 사람들의 기본적인 보유자산이 늘어나고 , 투자 투자자산운용사란 상품에 대해 관심을 가지는 사람들이 늘어나 금융업계의 규모가 커지고 있는 추세이다 . 투자자산운용사를 취득하면 가장 많이 가질 수 있는 직업인 자산운용가 ( 펀드매니저 ) 는 보통 자산운용회사 , 증권사 , 보험사 , 투자자문회사 등에 소속되어 주로 활동하는 데 경력직을 선호하는 경향이 있어 신규 입직은 쉽지 않았으나 , 최근 전문 자격증을 보유하는 사람을 신입으로 채용하는 사례들이 증가하고 있어 자산운용가를 목표로 하는 사람들이라면 우선 투자자산운용사 자격증을 취득하고 있는 추세이다 . 다만 , 최근 투자자산운용사와 관련된 직종 재직자 수가 급격히 늘고 있어 전망은 현재와 비슷할 것으로 예상된다 .
투자자산운용사 자격증, 독학으로 취득할 수 있을까?
투자자산운용사 자격증은 증권 , 금융사에서 일하기 위해서는 필수인 자격증이기 때문에 학원들도 많지만 시중에 투자자산운용사와 관련된 교재들도 많다 . 투자자산운용사 시험 분량이 많아 걱정되는 사람들을 위해서 기출 부분 내용만 모아둔 요약집도 있기 때문에 자신에게 적합한 교재를 잘 선택한다면 충분히 독학 가능하다 . 다만 , 많은 분량이 부담스럽거나 비전공자 , 자격증 준비 기간을 줄이고 싶은 경우에는 온라인 강의나 학원을 병행하는 방법을 추천한다 .
투자자산운용사 시험 준비기간은 얼마나 될까?
투자자산운용사 시험은 합격률이 낮은 편이기 때문에 약 두 달 정도 준비 기간을 두고 공부하는 것이 좋다 . 비전공자일 경우 , 내용이 조금 어렵게 다가올 수 있어 두 달보다 조금 더 넉넉하게 기간을 잡고 공부하는 것을 추천한다 . 투자자산운용사 시험의 난이도가 높은 편은 아니지만 시험의 합격률이 낮은 이유는 시험 범위 분량이 많아 모든 내용을 정독하기 힘들고 , 많은 시간이 소요되기 때문인데 모든 부분을 정독하고 외우려 하기보다는 가볍게 정독한 후 , 시험에 나오는 부분만 요약집을 통해 공부하면 준비 기간을 조금 더 단축할 수 있다 .
투자자산운용사 자격증 취득 후 어떤 일을 하게 될까?
투자자산운용사 자격증을 취득하면 투자신탁상품매매중개인 , 자산운용가 , 투자 및 신용분석가 , 채권관리사무원 등의 직업을 가질 수 있고 , 금융기관이나 연금을 관리하는 기관 등으로 취업할 수 있다 . 보통 투자자산운용사 자격증을 취득하면 자산운용가 ( 펀드매니저 ) 로 직업을 많이 선택하는데 자산운용가는 투자신탁 , 연금 등의 기관투자가나 개인투자가의 자산이 최대한 투자 수익이 올릴 수 있도록 정보를 제공해 주고 계획을 세워 운용해 주는 직업으로 간접투자 상품을 개발하기도 하고 , 펀드를 관리 및 운용해 주는 일을 한다 .
투자자산운용사, 증권사 취직을 희망하는 사람에게 필수일까 ?
투자자산운용사는 소위 펀드매니저 자격증이라고 불린다. 증권사 취직을 희망하는 사람에게는 필수라고 할 수 있으며, 증권사, 자산운용사, 은행, 보험사 등에서 투자를 통한 자산관리를 담당하며 은행이나 보험회사보다는 증권사에서 활용도가 높다. 은행권에서는 PB 쪽에서 가산점도 가능한 자격증이다. 따라서 되도록이면 금융업을 하는 사람들은 일찍 취득을 해두는 것이 여러모로 유리하다. 펀드매니저가 되는 길 중에 하나는 자산운용사 주식운용부에 근무하면 가능한데, 투자자산운용사 자격증을 취득하면 펀드매니저가 되는 데 도움이 된다. 다른 FP자격증과 달리 면허증의 성질을 가지고 있는 자격증이므로 만약 투자자산운용사 자격증을 보유하고 있지 않다면 증권사 창구에서 집합투자재산 , 신탁재산 또는 투자일임재산을 운용하지 못한다. 증권업 및 금융권 관련 취업 시 또는 취업 후라도 반드시 갖추어야 하는 필수 자격증이다 .
합격 TIP
투자자산운용사 합격 TIP
(1) 최대한 많은 문제를 풀어 선지를 눈에 익히자.
투자자산운용사 시험은 1~3과목으로 나뉘는데 1과목은 금융상품 및 세제, 2과목은 투자운용 및 전략Ⅱ, 투자분석으로, 3과목은 직무윤리 및 법규, 투자운용 및 전략, 거시경제 및 분산투자로 구성된다. 분량은 많지만 문제은행식으로 출제되기 때문에 최대한 많은 문제를 풀고 선지를 익히는 것이 중요하다. 특히 1과목이 분량은 가장 적지만 법률적인 부분이 많이 나오기 때문에 당황하기가 쉬워 선지를 눈에 익혀야 무난하게 1과목을 풀 수 있을 것이다.
(2) 1 회독 보다는 N 회독에 초점을 맞추자.
시험 범위가 많기 때문에 한 번에 보고 외우기가 쉽지 않다. 때문에 여러 번 읽는다는 생각으로 가볍게 1회독을 한 후, 문제를 풀어보고 나서 부족한 부분을 2,3회독을 통해 채우는 것이 좋다.
(3) 자신만의 핵심 요약집을 만들자.
어느 정도 개념들이 잡혔다면 확실하게 자신의 개념으로 만드는 과정이 중요하다. 자신이 부족한 부분과 문제에 많이 출제되는 부분들을 모아 자신만의 핵심 요약집을 만들면 틈틈이 보기에도 좋고, 시험 응시 직전에 핵심 요약집만 보고 들어가도 도움이 된다.
합격 후 정보
투자자산운용사 자격증 취득 시 받을 수 있는 우대사항은 어떻게 될까?
투자자산운용사 자격증을 우대해 주는 대표적인 기업은 다음과 같다. 증권사가 있다. 투자자산 운용사는 펀드매니저를 할 수 있는 가장 기본이 되는 자격증으로, 자산운용사와 증권사에서 우대해준다. 많은 증권사와 자산운용사에서 공고 시 신입/경력직 채용에서 투자자산운용사를 우대해주는 공고를 자주 찾아볼 수 있다. 또한 은 행으로는 신한은행과 우리은행, NH농협은행, 전북은행, 광주은행 등이 투자자산운용사 보유 시 우대 및 가산점을 받을 수 있다고 명시하고 있으며 자산운용의 기본이 되는 자격증인 만큼 여러 공기업에서도 우대해주고 있다. 대표적으로는 공무원연금공단, 한국주택공사 등으로 가산점을 부여하고 있다.
투자자산운용사 유효기간
해당 자격증은 유효기간이 없는 자격증으로 , 투자자산운용사 자격시험 유효기간 제도는 2016년 10월 25일에 폐지 되었다. 대신에 합격 후 장기간(5년)동안 업무를 수행하지 않은 사람은 전문성 강화 교육(사이버 교육)을 받아야 한다.
투자자산운용사 보수교육
투자자산운용사는 금융투자전문인력 협회가 실시하는 소정의 보수교육을 2년마다 1회 이상 이수하여야 하며 장기적으로는 자체보수교육이 실시된다. 이 경우 금융투자전문인력으로 협회에 등록된 해당 연도는 1년으로 계산되며 보수교육을 이수하지 아니한 금융투자전문인력에 대하여는 다음해 1월 1일부터 보수교육 이수시까지 등록의 효력이 정지된다.
투자자산운용사 취득 시, 연봉과 근무환경은 어떻게 될까?
투자자산운용사를 취득하고 나서 가질 수 있는 직업들은 보통 ‘ 성과급 ’ 이 당연시된다는 점인데 이 부분 때문에 다른 직종에 비해서 개인마다 연봉과 월급이 많이 차이 난다 . 평균적으로 자산운용가 ( 펀드매니저 ) 로 대기업에 취업할 경우 , 초봉은 4,000~5,000 만원을 받을 수 있다 . 여기서 성과급을 더한 평균 연봉은 6,198 만원이며 , 하위 25% 는 4,956 만원 , 상위 25% 는 7,448 만원을 받을 수 있다 . 하지만 연봉이 높은 이유가 ‘ 성과급 ’ 때문이기에 실적을 내야 한다는 압박감과 스트레스를 받을 수도 있다 . 또한 국내외 주가 변화 및 금리 상황 등을 수시로 지켜봐야 하고 , 분석해야 하기 때문에 초과근무를 하는 경우가 빈번하다 .
투자자산운용사와 함께 취득하면 좋은 자격증은 무엇이 있을까?
투자자산운용사 자격증은 주로 FP 업무를 하기 위해서 필요한 자격증으로 , 다른 FP 자격증과 함께 취득하면 도움이 된다 . 난이도를 생각하며 자격증 취득 계획을 짠다면 투자자산운용사 자격증 취득 후 조금 더 난이도가 높은 FRM 과 CFA 을 순차적으로 취득하는 것이 좋다 . 만약 , 투자권유자문인력 자격증과 투자권유대행인 자격증 취득 전이라면 투자자산운용사보다 난이도가 낮기 때문에 두 자격증을 먼저 취득하는 것을 추천한다 . 이 외에 FP 관련된 자격증에는 자산관리사 ( 은행 FP), 종합자산관리사 ( 보험 FP), AFPK, CFP 등이 있는데 업무의 범위를 넓히거나 승진이 목적이라면 함께 취득하면 좋다 .
[금융 자격증] 투자자산운용사 소개 및 시험 일정
저는 요즘 코로나로 인해 자격증 공부에 매진하고 있는데요, 투자자산운용사는 금융업에 종사하시거나 관심있는 분들에게 큰 도움이 될 것이라 생각합니다.
투자자산운용사 란 금융투자협회에서 주관하는 민간자격증으로, 투자자산운용사 자격증을 취득한 사람은 증권, 금융사에서 고객별 종합 자산 운용 전략을 수립하여 맞춤형 자산관리 서비스를 제공하는 업무를 할 수 있습니다.
금융투자협회에서는 투자자산운용사의 주요 업무를 집합투자재산, 신탁재산 또는 투자일임재산을 운용하는 업무를 수행하는 자 라고 밝히고 있습니다.
이처럼 고객의 자산관리 업무를 하는 투자자산운용사는 보통 펀드매니저라고 불리며, 실제로 활동하기 위해서는 투자자산운용사 시험에 합격한 후 금융투자협회에 금융투자전문인력 또는 투자권유대행인으로 등록하여야 합니다.
■ 자격 시험 정보 및 과목 안내
투자자산운용사 자격 시험은 총 3과목, 100문항으로 1교시(120분) 동안 진행되며 이루어지며, 3과목은 1. 금융상품 및 세제 / 2. 투자운용 및 전략, 투자 분석 / 3 .직무윤리 및 법규, 투자운용 및 전략 으로 구성되어 있습니다.
1. 금융 상품 및 체계: 세제관련 법규/세무전략(7), 금융상품(8), 부동산 관련 상품(5)
2. 투자운용 및 전략, 투자분석: 대안투자운용/투자전략(5), 해외증권투자운용/투자전략(투자자산운용사란 5), 투자분석기법(12), 리스트관리(8)
3. 직무윤리 및 법규/투자운용 및 전략 등: 직무윤리(5), 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(7), 금융위원회규정(4), 한국금융투자협회규정(3), 주식투자운용/투자전략(6), 채권투자운용/전략(6), 파생상품투자운용/투자전략(6), 투자운용결과분석(4), 거시경제(4), 분산투자기법(5)
※ 괄호 안의 숫자는 문항 수 입니다.
한국금융투자협회
■ 합격기준
응시과목별 정답비율이 40% 이상이어야 하며, 응시 과목의 전체 정답 비율이 70%(70문항)인 자.
※ 과락기준: 세 과목 순서대로 8문항/12문항/20문항
■ 응시대상 및 과목 면제 대상
금융투자협회에서 정한 규정에 따라 응시가 제한되지 않는 사람(자격취소자, 부정행위자)을 제외하고 응시에 제한은 없습니다.
과목 면제 대상으로는 일임투자자산운용사의 자격요건을 충족하는 사람은 1, 3과목 / 집합투자자산운용사의 자격요건을 충족하는 사람은 2,3 과목이 면제됩니다.
■ 2020년도 시험일정
2020년도 투자자산운용사 시험일정은 다음과 같습니다.
시험일자: 02/23(일) , 06/07(일), 11/29(일) 10:00 - 12:00
2020년 남은 시험은 11월 29일 한 번인데 저도 한번 준비해봐야겠습니다!
올해 코로나 이슈로 취업 시장이 어렵지만, 열심히 준비하신 분들은 원하는 결과 얻는 경우도 많더라구요!
다들 어렵겠지만, 각자의 상황에서 최선을 다해서 원하는 일 잘되시길 바라겠습니다 :D
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투자자산운용사 난이도와 시험 일정
이번 시간에는 투자자산운용사라는 자격증에 대해 얘기해보려고 합니다. 어느 순간부터 취업을 하기 위해 자격증은 하나의 필수 준비 사항이 되어가고 있습니다. 특히나, 자신이 취업하려고 하는 분야가 금융권이라면! 신입으로 들어가기 위해서는 일련의 자격증들이 필수입니다.
오늘 소개해드리는 투자자산운용사의 경우에는 특히나 증권사를 희망하시는 분들에게는 거의 필수자격증이라는 말까지 나오는 자격증입니다. 대체 왜 이 자격증은 그러한 위상을 가지고 있는 것이며 그 난이도는 어떻게 될까요? 지금부터 저와 함께 알아보도록 하시죠!
금융투자협회에 나와있는 투자자산운용사 간단 소개
투자자산운용사란 무엇인가
자격증의 중요성
가장 먼저, 투자자산운용사란 무엇인가에 대해부터 간략하게 얘기해보도록 하겠습니다. 우리나라에 존재하는 많은 자격증들의 경우, 그 명칭이 자격증의 이름이기도 하지만 직업이나 업무를 동시에 뜻하는 경우도 많습니다. 투자자산운용사도 마찬가지인데요. 해당 시험을 주관하는 금융투자협회의 설명에 따르면, 투자자산운용사란, 집합투자재산이나 신탁재산, 그리고 투자일임재산을 운용하는 업무를 수행하는 사람을 지칭합니다. 조금 설명이 복잡한 것 같죠? 그러나 단순하게 표현하면, "펀드 매니저"라고도 할 수 있어요. 펀드를 운용하는 사람이 곧 투자자산운용사인것이죠.
이쯤에서, 이 자격증이 왜이렇게 중요한 대우를 받으며 또 "필수 자격증"이라는 이야기까지 나오는지에 대해 말씀해드릴게요. 그것은 다른 금융 관련 자격증들과 달리 이 투자자산운용사는 일종의 면허증 역할을 하는 자격증이기 때문이라고 해요. 운전 면허가 없으면 운전을 못 하는 것과 마찬가지로, 투자자산 운용사 자격증이 없으면 펀드 매니저로서의 활동 자체가 법적으로는 불가능하단 말인 것입니다.
이에 따라, 단순히 금융권의 "취업"을 희망하시는 분이 아닌, 자체적으로 투자자문사를 창업하거나 운영하시고자 하는 경우에도 해당 자격증은 필수로 취득하셔야 되는 자격증이기에 금융권에 있어서 해당 자격증은 중요한 위치에 있는 것이죠!
투자자산운용사에서 다루는 내용은?
그렇다면 이 투자자산운용사에서 다루는 내용, 다시 말해 시험 과목에 대해 알아보도록 하겠습니다. 해당 시험은 총 세 개의 과목으로 구성이 되어있습니다. 첫 번째는 금융 상품 및 세제이며 두번째는 투자운용 투자자산운용사란 및 전략, 투자 분석에 대한 내용이 나옵니다. 마지막으로는 직무 윤리 및 법규, 투자 운용 및 전략이라는 과목이 출제됩니다.
시험 과목
각 과목별로 세부 내용을 살펴볼까요? 첫 번째인 금융상품 및 세제에서는 세제 관련 법규와 상품에 대한 내용이 주를 이룹니다. 해당 과목의 경우에는 총 스무 문항이 나온다고 하고요. 두번째 과목에서는 대안투자운용이나 전략, 해외증권에 대한 투자 전략, 마지막으로는 투자 분석을 하는 기법이나 리스크 관리에 대한 내용을 다룹니다. 과목 제목 그대로 투자를 운용하기 위한 방법과 전략, 그리고 분석 기법을 배우는 것이죠. 세 번째 과목에서는 다양한 투자종목에 대한 운용/전략 뿐 아니라 거시적인 관점에서의 이론을 배우고 있습니다.
난이도
그렇다면 가장 핵심이 되는 투자자산운용사의 난이도에 대해 알아보도록 하겠습니다. 금융권을 준비해보셨거나 관심을 가지고 있으신 분이라면 아마 금융 자격증들을 리스트업하고 난이도를 상대평가로 분류해놓은 표를 인터넷에서 어렵지 않게 보셨을 것 같습니다.
투자자산운용사 난이도
이 중, 투자자산운용사는 전체를 기준으로 한다면 보통 정도의 난이도를 가지고 있는 시험이라고 할 수 있는데요. 그렇다고 해서 어렵지는 않겠다고 생각하시면 정말 오산입니다! 투자자산운용사보다 한 단계에서 두 단계 정도 밑에 그룹이라고 표현할 수 있는 한경 테스트나 매경 테스트의 경우에도 금융권에 대한 비전공자에게 있어서는 독학으론 꽤나 오랜 시간이 걸릴 수 있다는 시험이거든요. (부끄럽지만 제 경우에도 비전공자로써 매경 테스트 준비를 하다가 포기했던 기억이 있습니다..)
실제 투자자산운용사 시험을 준비하고 합격하신 분들의 후기를 보자면 비전공자가 아닌데도 한 달에서 두 달 정도의 시간이 걸렸다는 후기가 많더라고요. 물론 "엄청난 난이도"의 시험이라는 것은 절대 아니지만 그렇다고 해서 만만히 볼 수준도 절대 아니라는 것을 인지하셔야 할 것 같습니다.
시험 일정은?
시험일정
마지막으로는 투자자산운용사의 시험일정에 대해 알아보겠습니다. 올해인 2022년의 경우 투자자산운용사는 총 세 번의 시험이 예정되어 있습니다. 첫 번째 시험부터 두 번째 시험까지는 네 달 정도의 텀이 있으며, 두 번째와 세번째 시험의 경우에는 거의 6개월 정도의 텀을 가지고 있는데요.
*참고 - 금융투자협회 주관 시험 일정 관련 사이트 : https://license.kofia.or.kr/
금융투자협회 자격시험 접수센터
1년에 한 번만 보는 그런 시험은 아니지만, 그렇다고 해서 컴퓨터활용능력 시험같이 아무때고 볼 수 있는 시험도 아닌만큼 철저한 대비가 필요한 시험인 것 같습니다!
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시험 접수부터 자격 등록, 합격 후 진로까지 투자자산운용사의 모든 것
펀드 매니저 자격증 투자자산운용사
투자자산운용사(Certified Investment Manager) 는 한국금융투자협회에서 관리하는 국가공인 민간자격증으로, 금융투자회사에서 집합투자재산, 신탁재산 또는 투자일임재산을 운용하는 업무를 수행하기 위해 필수로 취득해야 하는 자격증입니다.
쉽게 말해 자산운용사에서 펀드를 운용할 수 있는 펀드 매니저가 되는 자격증 입니다.
의사 면허가 있어야 의사로 일을 할 수 있는 것처럼, 투자자산운용사 자격증이 있어야 펀드 매니저로 활동할 수 있기 때문에 면허증 성격이 강한 자격증이라 할 수 있습니다.
과거에는 일반운용전문인력, 일임투자자산운용사/집합투자자산운용사 등으로 시행됐던 시험들이 통합 개편되어 2013년부터 현행 투자자산운용사 시험 제도로 유지되고 있습니다.
(저는 개편 전에 일반운용전문인력 시험에 합격하여 투자자산운용사 자격을 갖고 있습니다)
투자자산운용사 자격증 시험 정보
특별한 응시 자격을 요구하지 않기 때문에 누구나 응시가 가능 합니다.
증권사나 자산운용사 등의 금융권 취업을 희망하는 취업 준비생의 80% 이상이 취득하는 자격증 입니다.
2. 2021년 시험 일정과 접수
투자자산운용사 시험은 2016년부터 1년에 3회 실시되고 있으며 통상 1월, 6월 11월에 시행 됩니다.
(2020년의 경우 코로나로 인해 11월 시험이 취소되었습니다.)
2021년 투자자산운용사 시험 일정과 원서 접수일은 다음과 같습니다.
투자자산운용사 시험은 금융투자협회 자격시험접수센터 에서 접수할 수 있습니다.
원서 접수 시 주의할 사항은 반드시 윈도우 PC의 인터넷 익스플로러에서만 가능하다는 것 입니다.
모바일 접수나 크롬, 엣지 등의 브라우저에서는 원서 접수가 불가능합니다.
3. 시험 과목 및 합격기준
시험은 총 3과목 , '금융상품 및 세제(1과목)', ' 투자운용 및 전략 Ⅱ 및 투자분석(2과목)', '투자운용 및 전략 Ⅱ 및 투자분석(3과목)'으로 구성되어 있습니다. 과목을 살펴보면 자산운용 대상인 주식, 파생상품, 부동산 등에 관한 종합적 지식이 필요한 시험임을 알 수 있습니다.
2시간 동안 4지 선다형 객관식 100문제 를 풀게 됩니다.
◆ 시험과목 일부 면제
투자자산운용사로 시험으로 개편되기 전에 시행됐던 일임투자자산운용사(1,3과목 면제)와 집합투자자산운용사(2,3과목 면제)는 일부 과목이 면제됩니다.
평균 70점 이상(100문항 중 70문항 이상 정답을 맞힌 경우) 이면 합격 이지만, 한 과목이 40점 미만이면 불합격되는 과락제도 가 있기 때문에 3과목 모두 최소 40점 이상을 득점해야 합니다.
4. 투자자산운용사 합격률
투자자산운용사의 합격률은 평균 30% 내외 입니다. 2 019년 시험의 경우 13,400명이 응시해서 4,303명이 합격하여 합격률 32.11%를 기록 했습니다.
투자자산운용사 합격률(출처: 한국금융투자협회)
5. 시험 난이도와 공부기간
금융자격증 중에서는 난이도 중하 정도의 자격증입니다.
금융 3종 자격증보다는 어렵지만, AFPK와 비슷한 난이도의 시험입니다.
상대적으로 회계지식이 많이 요구되지 않는 시험이기에 신용분석사나 금융투자분석사보다 쉽다는 평가가 많습니다.
평균 공부 기간은 1~3개월입니다.
투자자산운용사 등록 및 유지 보수
1. 투자자산운용사 등록
투자자산운용사 시험에 합격하고 투자자산운용사로 등록하려면 한국금융투자협회 금융투자교육원에서 실시하는 등록교육을 이수해야 합니다 . 다만 금융투자회사 등에서 1년 이상 근무한 경력이 있으면 등록 교육이 면제됩니다.
20시간짜리 사이버 투자자산운용사 등록 교육을 이수하면 한국금융투자협회에 운용전문인력으로 등록할 수 있습니다.
2. 펀드 매니저 현황
운용전문인력으로 등록되고 자산운용사에서 공모 펀드를 운용하는 펀드 매니저는 2021년 1월 현재 742명입니다.
펀드매니저 현황은 금융투자협회 전자공시서비스에서 검색할 수 있습니다.
3. 투자자산운용사 보수 교육
투자자산운용사 자격을 유지하기 위해서는 2년마다 온라인 보수 교육을 받아야 합니다 . 보수 교육을 이수하지 않으면 교육을 이수할 때까지 자격이 정지됩니다.
4. 투자자산운용사 유효기간
투자자산운용사 자격시험 합격 후 5년 내에 등록하지 않으면 자격이 취소되는 합격 유효기간(5년)이 2016년 10월 24일에 폐지 되었습니다. 대신 합격 후 장기간(5년) 업무를 수행하지 않은 자는 전문성 보강 교육을 받아야 합니다.
투자자산운용사 합격 후 취득하는 자격증
투자자산운용사에 합격하고 현업에서 경력을 쌓으며 자산운용 전문가가 되기 위해 국내 FRM(재무위험 관리사, Certified Financial Risk Manager)나 국제 FRM(Financil Risk Manager)을 취득 하기도 합니다.
투자자산운용사와 마찬가지로 한국금융투자협회가 관리하는 민간자격증입니다. 금융투자회사의 위험관리조직에서 재무위험 등을 일정한 방법에 의하여 즉청, 평가 및 통제하여 해당 회사의 재무위험 등을 관리 하기 위해 필요한 업무지식을 측정하는 자격시험입니다.
2013년 처음 시행되어 매년 1회 실시되고 있습니다. 연간 시험 응시자가 500명 내외이며, 합격자 수도 약 200명으로 다른 금융자격증보다 응시자와 합격자 수가 적은 자격증입니다.
미국의 GARP(국제위험관리전문가협회)라는 단체에서 1997년부터 시행하고 있는 자격증으로 기업의 재무활동과 관련된 위험을 종합적으로 관리하는 업무를 수행할 수 있는 자격증입니다. 국내법상 인정되는 자격은 아니지만 각종 대기업, 금융기업, 공사나 공단 등의 취업과 승진 시 우대받는 국제자격증입니다.
FRM 시험 합격 후 최종 자격증을 받기 위해서는 재무위험 관리 분야에서 최소 2년의 실무 경력이 있어야 합니다. 합격 후 5년 이내에 2년의 실무 경력을 충족시키지 못하면 시험을 다시 봐야 합니다.
현업에서 국제 FRM이 인정을 더 많이 받고 있기 때문에 투자자산운용사를 취득한 후 국내 FRM보다는 국제 FRM을 준비하는 경우가 많습니다.
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