거래계좌란?

마지막 업데이트: 2022년 4월 12일 | 0개 댓글
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금융위원회 금융정보분석원

고객확인제도(Customer Due Diligence, CDD), 금융회사 등이 고객과 거래시 고객의 신원을 확인·검증하고, 실제 소유자, 거래의 목적, 자금의 원천을 확인하도록 하는 등 금융거래 또는 금융서비스가 자금세탁 등 불법행위에 이용되지 않도록 고객에 대해 합당한 주의를 기울이도록 하는 제도를 말합니다.

고객확인제도는 금융회사 입장에서는 금융회사가 고객의 수요에 맞는 금융서비스를 제공하면서도 정확한 고객확인을 통해 자금세탁의 위험성을 최소화하고 금융회사의 평판 위험을 줄일 수 있는 장치로서 인식되고 있습니다. 또한 고객확인제도는 자금세탁방지 측면에서는 금융회사가 평소 고객에 대한 정보를 파악ㆍ축적함으로써 고객의 의심거래 여부를 파악하는 토대를 제공한다고 할 것입니다.

금융회사 등은 고객이 신원확인 등을 위한 정보 제공을 거부하여 고객확인을 할 수 없는 경우에는 계좌 개설 등 해당 고객과의 신규 거래를 거절하고, 이미 거래관계가 수립되어 있는 경우에는 해당 거래를 종료하여야 합니다. 또한 이와 같이 신규 거래를 거절하거나 기존 거래관계를 종료한 경우에는 의심거래보고 여부를 검토하여야 합니다.

실명확인제도와 고객확인제도 비교

실명확인제도와 고객확인제도 비교 표
금융실명법 특정금융거래보고법상 고객확인제도(CDD) (06.1월 도입)
성명, 주민번호 성명, 주민번호+주소, 연락처, 실제소유자 고위험고객 : 강화된 고객확인(EDD*)
성명, 주민번호, 주소, 연락처, 실제소유자 + 거래목적, 자금의 원천 등

고객확인제도는 금융회사 입장에서 자신의 고객이 누구인지 정확하게 알고 범죄자에게는 금융서비스를 제공하지 않도록 하는 정책이라 하여 고객알기정책(‘Know Your Customer Policy’)이라고도 합니다.

금융기관은 계좌의 신규개설이나 일정 금액 이상의 일회성 금융거래시 고객의 신원을 확인해야 하는바, 그 구체적인 내용은 다음과 같습니다.

'계좌의 신규개설'이란 금융거래를 개시할 목적으로 금융회사등과 계약을 체결하는 것으로, 예금계좌, 위탁매매계좌등의 신규개설외에
보험·공제계약·대출·보증·팩토링 계약의 체결, 양도성예금증서, 표지어음 등의 발행, 펀드 신규가입, 대여금고 약정 및 보관어음 수탁등도 이에 포함됩니다.

'일회성 금융거래'란 금융회사등에 개설된 계좌에 의하지 않은 금융거래를 의미하는 것으로 무통장입금(송금), 외화송금 및 환전 외에 자기앞수표의 발행 및 지급, 보호예수, 선불카드 매매 등도 이에 포함됩니다.

고객별 신원확인 신원확인 사항(시행령 제10조의 4) 내용
구분 신원확인 사항(시행령 제10조의 4)
개인 실지명의(금융실명법 제2조 제4호의 실지명의), 주소, 연락처
영리법인 실지명의, 업종, 본점 및 사업장 소재지, 연락처, 대표자 성명, 생년월일 및 국적
비영리법인 및 기타 단체 실지명의, 설립목적, 주된 사무소 소재지, 연락처, 대표자 성명, 생년월일 및 국적
외국인 및 외국단체 위의 분류에 의한 각각의 해당사항, 국적, 국내 거소 또는 사무소 소재지

금융회사 등은 고객을 최종적으로 지배하거나 통제하는 사람(실제 소유자)의 실지명의 및 국적을 확인하여야 합니다. 고객이 법인 또는 단체일 경우 실제 소유자에 관한 사항으로서 ⅰ) 100분의 25 이상의 지분을 소유한 자를 확인하여야 하고(1단계), ⅱ) (ⅰ) 사항을 확인할 수 없는 경우, 최다출자자, 임원 등 과반수를 선임한 자, 그 밖에 해당 법인 또는 단체를 사실상 지배하는 자 중 어느 한 사람을 확인해야 하며, ⅲ) 전항(ⅰ,ⅱ)의 사항을 확인할 수 없는 경우에는 법인 또는 단체의 대표자에 관한 사항을 확인하여야 합니다.

금융정보분석원은 2008년 12월 22일부터 ‘강화된 고객확인제도(Enhanced Due Diligence)’를 시행하였습니다. 강화된 고객확인제도는 고객별·상품별 자금세탁 위험도를 분류하고 자금세탁위험이 큰 경우에는 더욱 엄격한 고객확인, 즉 금융거래 목적 및 거래자금의 원천 등을 확인하도록 하는 제도입니다.

해당 제도의 시행으로 금융회사는 고객과 거래유형에 따른 자금세탁 위험도를 평가하고 위험도에 따라 차등화된 고객확인을 실시함으로써 자금세탁 위험이 낮은 고객에 대해서는 고객확인에 수반되는 비용과 시간을 절약하는 반면, 고위험 고객 또는 고위험 거래에 대해서는 강화된 고객확인을 실시함으로써 자금세탁위험을 보다 효과적으로 관리할 수 있게 되었습니다. 즉, 위험기반 접근법(Risk-based Approach)에 기초하여 보다 효율적으로 자금세탁을 방지할 수 있게 되었습니다.

금융회사 등은 자금세탁행위 등의 위험이 높은 것으로 평가된 고객에 대하여 금융거래의 목적, 거래자금의 원천 등 추가적인 정보를 확인하여야 합니다.

FXTM
데모계좌

금융시장을 처음 접한 분이라도 외환 트레이딩에는 항상 리스크가 동반된다는 점을 알고 계실 것입니다. 그렇기 때문에 제공되는 것이 데모계좌입니다 — 이 계좌로 거래 플랫폼의 기능을 무료로 체험해 보고 실제 자기 돈으로 거래하기 전에 전략을 테스트해 볼 수 있습니다.

데모계좌란?

데모 거래계좌는 모의 잔고가 입금되어 있지만 실거래 계좌와 마찬가지로 모든 기능과 보조지표가 포함된 계좌 유형입니다. 실제 거래계좌란? 돈으로 거래하기 전에 거래 플랫폼과 금융시장의 기본을 익힐 수 있기 때문에 트레이딩을 처음 시작하는 분에게 이상적인 계좌입니다.

데모 거래계좌의 장점은?

데모계좌는 많은 장점이 있습니다. 초보자의 경우 실거래 환경에서 거래하기 전에 손실 위험 없는 안전한 환경에서 포지션 개시 및 청산, 차트 이해, 매매 연습을 해볼 수 있습니다. 실제 시장 조건 하에서 연습하므로 위험 관리를 익히는 좋은 방법이 됩니다.

또한 데모계좌는 경험자가 트레이딩 실력을 꾸준히 향상시키는데 필수적입니다. 새로운 전략 및 기법을 개발하거나 발견하면 해당 전략이 얼마나 수익률을 내는지 먼저 테스트해 보는 것이 순서입니다.

FXTM에서 데모 거래계좌 개설하는 방법

거래를 시작할 준비가 되었다면 제대로 오셨습니다. FXTM 데모 계좌는 다음과 같이 4가지 계좌 유형으로 제공됩니다.

어드밴티지: 최소 입금: $500

최저 0스프레드, 주식거래 가능 (MT5 한정), 가장 인기 있는 계좌입니다!

어드밴티지 플러스: 최소 입금: $500

수수료 무료 및 낮은 스프레드, 주식거래 가능 (MT5 한정)

마이크로: 최소 입금: $50

수수료 무료 및 낮은 스프레드, 작은 거래 단위

데모 거래계좌를 개설하려면 다음 단계를 따르면 됩니다.

MyFXTM에 로그인하거나 등록합니다

계좌 유형에서 ‘데모’를 선택합니다

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데모 거래계좌로 거래 방법을 배우세요

FXTM 실거래 계좌는 대부분 그에 대응하는 데모계좌가 있으므로 다양한 금융상품 이 제공됩니다. 데모 거래계좌에서 거래 가능한 상품을 확인해 보세요.

외환

FX 또는 통화 거래라고도 부르는 외환 거래는 통화를 매수하고 매도하는 것을 말합니다. 은행, 기관, 개인 트레이더는 통화 가격 변동을 이용해서 잠재 수익을 냅니다. 외환시장은 하루 거래금액이 5조 달러 이상인 세계 최대 규모 시장으로서 초보 트레이더가 많이 선택합니다. FXTM에서 외환을 거래하는 자세한 방법은 이곳에서 알아보세요.

금속 현물 거래

금속 현물 거래

금속 현물 거래는 금/영국 파운드 또는 은/USD 등 금속 현물(금 또는 은)을 통화로 거래하는 것을 말합니다. 금속 현물은 역사적으로 ‘안전자산’으로 인식되므로 시장 변동성이 클 때 많이 선택됩니다. FXTM에서 외환을 거래하는 자세한 방법은 이곳에서 알아보세요.

원자재 CFD

원자재 CFD

실거래를 시작할 준비가 되었다면 원자재가 증거금률이 낮고 투자 자산를 분산하는데 좋습니다. 한편, 오일 및 가스는 MT4 데모 계좌인 Standard, ECN, ECN Zero에서 거래를 연습할 수 있습니다. FXTM에서 외환을 거래하는 자세한 방법은 이곳에서 알아보세요.

지수 CFD

지수 CFD

FXTM에서 지수 CFD를 거래하면 미국, 영국, 아시아, 호주의 주요 지수 상품을 거래할 수 있으므로 본인의 트레이딩 전략 및 투자 목표에 맞는 주식 그룹을 매수 및 매도할 수 있습니다. FXTM에서 외환을 거래하는 자세한 방법은 이곳에서 알아보세요.

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FXTM은 다양한 국가 및 지역 관할권에서 인허가와 규제를 받고 있습니다.

ForexTime Limited (www.forextime.com/eu)는 키프로스 CySEC(Cyprus Securities and Exchange Commission)의 규제를 받고(라이선스 번호 185/12), 남아공 거래계좌란? FSCA(Financial Sector Conduct Authority)의 인허가를 받아 영업합니다(FSP 번호 46614). 또한 당사는 영국 FCA(Financial Conduct Authority)에 등록되어 있어 있습니다(등록 번호 600475).

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카드 거래는 FT Global Services Ltd (등록 번호: HE 335426, 등록 주소: Ioannis Stylianou, 6, Floor 2, Flat 202 2003, Nicosia, Cyprus)를 통해 처리됩니다. 카드 소지자 문의 주소: [email protected] 카드 가맹점 위치 주소: FXTM Tower, 35 Lamprou Konstantara, Kato Polemidia, 4156, Limassol, Cyprus.

Exinity Limited는 외환시장에서 금융서비스 업계 내 분쟁 해결을 중재하는 국제기구인 Financial Commission의 회원입니다.

위험 고지: 외환 및 레버리지 금융상품 거래는 투자위험도가 높아 원금 전액 손실 위험이 있습니다. 감당할 거래계좌란? 수 없는 금액 이상으로 투자하지 말고 관련 투자위험을 충분히 숙지해야 합니다. 일부 투자자는 레버리지 상품 거래가 적합하지 않을 수 있습니다. 거래하기 전에 본인의 투자경험 및 투자목적을 고려하되 필요 시 별도의 투자자문을 구해야 합니다. 거주 국가의 법률 규정에서 FXTM 서비스 이용이 허용되어 있는지 확인하는 것은 전적으로 고객의 책임입니다. FXTM의 위험 공시 전문을 읽어 보시기 바랍니다.

지역 제한: FXTM 브랜드는 미국, 모리셔스, 일본, 캐나다, 아이티, 수리남, 조선 민주주의 인민 공화국, 푸에르토 리코, 브라질, 키프로스 점령지 및 홍콩 거주자에게는 서비스를 제공하지 않습니다. 자세한 내용은 자주묻는질문의 규제 부분을 참조하시기 바랍니다.

거래계좌

ATFX 거래 계정을 통해 금융 거래의 다양한 경로를 경험하세요.
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거래계좌는 어떻게 이용하나요?

거래계좌는 거래플랫폼(메타트레이더4)과 연동하여 이용할 수 있습니다.
거래계좌 내 입출금, 잔액확인, 변경사항 알림 그리고 트레이딩 도구들을 이용할 수 있습니다.

ATFX는 거래계좌와 MT4의 원활한 구동을 제공하여 거래주문 및 거래전략을 자동화 할 수 있도록 하였습니다. 거래계좌를 통해 통화쌍, 주가지수, 원자재, 주식 등 다양한 거래상품에 접근할 수 있습니다.

MT4 거래 플랫폼

메타트레이더 4 (MT4)는 매우 신뢰받는 온라인 거래 플랫폼으로서 다양한 금융상품을 거래할 수 있습니다.

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MT4 이용 방법

MT4를 통해 많은 거래도구와 소프트웨어를 손쉽게 사용할 수 있습니다.

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MT4 다운로드

MT4를 다운로드하면 강력한 거래 플랫폼을
이용해 거래를 주문하고, 금융시장을 분석할 수 있으며, EA를 마음껏 사용할 수 있습니다.

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MT4 보조지표와 추가 기능

MT4 보조지표와 추가 기능들을 사용해 트레이딩을 한 단계 더 발전시킬 수 있습니다.
MT4의 종합보조지표를 통해 플랫폼을 개별화하고 트레이딩 분석방법을 개발할 수 있습니다.

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MT4 데모 계좌

MT4 데모계좌를 개설하면 MT4 플랫폼에 친숙해질 수 있는 좋은 기회가 제공됩니다. 손실위험이 없는 환경에서 실험하고 테스트해 볼 수 있습니다.

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온라인 거래계좌 이용 방법

언제든지 도움말 탭을 통해 거래주문방법을 익힐 수 있습니다. 로그인하면 쉽게 기초를 배울 수 있는 모듈과 레슨을 제공하는 트레이딩 아카데미를 확인할 수 있습니다.

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거래계좌란?

거래계좌는 트레이더나 투자자가 금융시장에 접근할 수 있는 계정입니다. 본인의 리스크 관리능력,
경험, 첫번째 투자레벨에 맞는 거래계좌를 선택할 수 있습니다.

거래 과정에 좀더 익숙해지면 추가 기능을 이용할 수 있는 계좌로 업그레이드할 수 있습니다.

거래계좌 개설 방법

1. 간단한 온라인 신청서 양식을 작성하세요.
2. 계좌를 안전하게 보호하기 위해 신원 정보를 제출해주세요.
3. 트레이딩 계좌에 예수금을 입금하세요.

이 모든 절차는 24시간 이내로 완료 가능합니다. 트레이딩 계좌가 개설된 뒤 최초 예수금 입금이 완료되면 트레이딩을 시작할 수 있습니다.

안전과 보안

고객님의 계좌 및 예금은 ATFX가 제공하는 최고 수준의 보안을 통해 보호됩니다. 우리는 엄격한 프로토콜 준수 및 계좌 분리 기술을 통해 고객님의 예금을 안전하게 보호하고, 이를 통해 고객님의 근심을 덜어드립니다.

ATFX는 고객님들이 거주하는 국가의 법률 요건을 엄격하게 준수합니다.

거래계좌 FAQ

거래계좌 관련하여 궁금한 거래계좌란? 점이 있을 경우 아래에서 원하는 답변을 찾을 수 있습니다.

거래계좌는 언제 개설해야 하나요?

ATFX에서 거래계좌 개설하기에 지금만큼 적절한 시기는 없습니다. 글로벌 거시경제 이벤트로 인한 변동성 확대가 트레이딩으로 수익 내는데 좋은 기회가 될 수 있습니다.

한편으로는 트레이딩과 관련된 리스크를 이해할 필요가 있습니다. 시장 변동성이 큰 시기에는 기회가 증가하는 반면 위험도 동시에 증가합니다.

거래계좌 개설에 얼마나 필요하나요?

ATFX 계좌는 무료로 개설할 수 있지만, 개시 증거금은 선택한 계좌에 따라 다릅니다.

어느 거래 플랫폼이 가장 좋은가요?

Metatrader 4 (MT4)는 가장 인기 있으며 또한 트레이더를 위한 최고의 거래 플랫폼 중 하나로 널리 알려져 있습니다. MT4는 직관적인 플랫폼으로, 사용자의 개개인별로 사용자 설정을 통해 트레이딩 실력을 향상시킬 수 있습니다.

또한 차트패턴을 포착하여 올바른 매매 결정에 도움을 주는 Autochartist와 같은 트레이딩 도구와 위젯도 이용할 수 있도록 제공됩니다. Trading Central과 파트너십을 통해 기술적 분석보고서를 제공하여 시장에 대한 견해를 확대하고 투자결정에 도움을 줍니다.

어떤 상품을 거래할 수 있나요?

거래계좌를 개설하고 나면 다음과 같은 상품을 거래할 수 있습니다*.

*계좌 유형별로 거래 가능 상품이 달라질 수 있습니다.

두 개의 거래계좌를 보유할 수 있나요?

예. 일부 트레이더는 전략 별로 다른 결과를 얻기 위해 별도의 계좌를 추가해서 만듭니다. 또한 다양한 기법과 전략을 테스트할 목적으로 실거래계좌 외에 데모 계좌를 이용하는 트레이더가 많습니다. 필요하시면 도움을 드릴 수 있습니다.

트레이딩 계좌를 개설하세요.

첫 시작을 위해 우리 고객지원팀에 연락주세요. 우리는 고객님의 모든 궁금점을 풀어드릴 준비가 되어 있습니다. 우리의 운영 철학은 첫째도 고객, 둘째도 고객, 셋째도 고객입니다. 고도로 전문성있고 성실한 우리 고객지원팀의 조언을 받고, 고객님을 위한 최선의 선택이 무엇일지 알아보세요.

계좌 개설

실거래 계좌 거래신청서을 작성합니다. 본인 확인절차가 완료되면 계좌개설이 완료됩니다.

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직불 카드, 전자지갑 또는 은행 송금 등을 통해 입금하면 거래를 시작할 수 있습니다.

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다 통화 계좌 란 무엇이며 외환 거래계좌란? 시장에서 거래하는 것보다 시간과 돈을 절약 할 수 있습니까?

다중 통화 계정은 이름에서 알 수 있듯이 소유자가 계정에 둘 이상의 통화 유형을 보유 할 수 있습니다. DSBC Financial Europe 에서는 현재 계정의 기능으로 다중 통화 계정을 제공하며, 일반 현재 계정과 마찬가지로이 계정으로 모든 거래를 수행 거래계좌란? 할 수 있습니다.

이 계정을 사용하면 자금을 다른 통화로 유지할 수 있으며 훨씬 더 나은 환율로 온라인 교환을 제공하고 외환 시장의 변동으로 인한 위험을 줄일 수 있습니다. 예를 들어, 환율이 유리할 때 보관을 위해 많은 양의 자금을 교환하도록 선택할 수 있으며, 매 거래마다 교환 할 거래계좌란? 필요없이 나중에 필요할 때이 자금을 사용할 수 있습니다. 또 다른 장점은 예금을 다른 통화로 계정에 지불하고 기본 통화로 변환 할 필요없이 여행이나 온라인 쇼핑과 같은 향후 사용을 위해 보관할 수 있다는 것입니다.

이러한 모든 혜택은 버튼을 한 번만 클릭하여 얻을 수 있습니다. 관계 관리자에게 연락하여 다중 통화 계정을 열거 나 다중 통화 계정의 기본 통화를 변경하십시오.

관련 FAQ

  • 1. 나는 큰 돈을 교환 할 것입니다. DSBC 온라인 환전을 이용하면 더 유리한 환율이 적용 되나요?
  • 2. 해외 송금을하기 전에 온라인 환전을 요청해야합니까?

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