ETF 이해
ETF는 일반 펀드와 달리 직접 ETF 상품을 선택하고 증권사 매매 시스템 (HTS, MTS)를 통해 매수, 매도하는 매매형 상품입니다.
본질은 펀드이지만, 거래소에 상장되어 거래되어 주식의 특성 또한 보유하고 있습니다.
ETF는 일반펀드와 주식의 특징을 모두 가지고 있는 상품
| 구분 | ETF | 펀드 | 주식 |
|---|---|---|---|
| 투명성 | 높음 | 낮음 | 높음 |
| 결제주기 | T+2 | T+3~8 | T+2 |
| 거래비용 | 증권회사 위탁수수료 및 거래 계좌를 개설합니다 보수 | 보수 및 중도환매수수료 | 증권회사 위탁수수료 |
| 매매시 세금 | 국내주식형: 비과세 기타 ETF: 배당소득세 (15.4%) | 배당소득세 (15.4%) | 거래세 (0.23%) |
| 투자 위험 | 시장 위험 | 시장 위험 | 시장 및 개별 위험 |
| 장중 거래 | 가능 | 불가 | 가능 |
| 거래처 | 모든 증권회사 (직접투자) 증권사/은행 (간접투자) | 특정 증권회사/은행 | 모든 증권회사 |
ETF는 쉽고, 비용효율적이며, 투명한 금융상품
소액으로 분산투자가 가능하며, 주식투자와 거래 계좌를 개설합니다 동일하게 환금성이 좋습니다. 보수 또한 일반 펀드 대비 저렴하며, 증권거래세 면제 등으로 거래 비용이 낮아 장기 투자시 수익성 제고에 도움이 됩니다. 여기에, 운용 자산을 매일매일 확인할 수 있어 투명성 측면에서도 장점이 있습니다.
소액으로 분산투자가 가능, 투자 효율성이 좋습니다. 지수를 구성하는 주식으로 이루어진 주식바스켓을 세분화한 증서로, ETF 1주를 거래 계좌를 개설합니다 사도 지수 구성종목 전체에 투자하는 것과 똑같은 효과를 볼 수 있습니다.
ETF의 순자산 가치 (NAV, Net Asset Value)
ETF의 순자산가치(NAV)는 ETF의 자산에서 부채 및 관련 비용을 공제하여 산출한 ETF의 이론적 가치이며, 주당 NAV는 순자산 가치를 총 발행주식수로 나누어 계산합니다.
ETF의 시장 가격
ETF를 매수 또는 매도하는 가격은 ETF 시장의 수요와 공급에 의해서 결정되는 시장 가격
ETF의 실시간 추정 순자산가치 (iNAV, indicative NAV)
ETF의 가격은 ETF가 보유하고 있는 종목들, 자산들의 움직임을 그대로 따라가도록 설계된 상품입니다. 그렇기 때문에 투자자간 거래의 결과로 결정되는 ETF의 시장가격 또한 이를 크게 벗어나면 안되는데요, 투자자들이 적절하지 못한 가격으로 매매하는 것을 방지하기 위해 산출되고 있는 가격 지표를 실시간 추정 순자산가치 (iNAV, indicative Net Asset Value)라고 합니다.
ETF의 가격은 NAV, iNAV와 항상 동일한 가격을 형성하는 것은 아닙니다. 때로는 NAV, iNAV보다 높을 수도 있고 때로는 그 반대일 수 있습니다.
- ETF 시장 가격 > NAV 프리미엄 (할증)
- ETF 시장 가격 디스카운트 (할인)
추적오차(Tracking Error)
ETF의 NAV가 기초지수를 잘 따라가고 있는 지를 보여주는 지표입니다. 추적오차는 지수와 순자산가치(NAV)간의 수익률 차이입니다.
추적오차가 발생하는 이유는 복제 방법(완전 복제, 부분 복제)와 운용 보수 등의 제 비용 수준, 기초자산에서 발생하는 배당금 및 이자 등이 있습니다.
시장에 제시된 최우선 매도호가와 최우선 매수호가의 차이를 스프레드라고 합니다. ETF는 스프레드가 작을수록 투자 시 거래비용이 절감되고 매매가 쉽게 체결될 수 있습니다.
ETF는 유동성 공급자가 1개사 이상 존재합니다. 유동성 공급자는 신고비율 내 매수/매도 호가 유지 및 양방향 호가 제시 의무가 있습니다.
직접 투자 방법 - 주식 거래와 동일한 방법입니다.
- STEP 1 증권계좌 개설 증권회사나 은행을 방문하여 주식거래용 증권계좌 (위탁계좌/증권 저축계좌 등)를 개설합니다. 이미 주식거래를 하고 계신 분이라면 [2. 계좌 접속]부터 시작하시면 됩니다.
- STEP 2 계좌 접속 거래 증권사의 인터넷 홈페이지, HTS(Home Trading System) 에 접속합니다.
지점 방문이나 전화 거래도 가능합니다. - STEP 3 종목 검색 종목 검색란에 종목명 (예시 : SOL 200TR) 또는 종목코드 (예시 : 295040)를 입력합니다.
일반 주식을 사는 것과 동일합니다. - STEP 4 호가 확인 및 주문 매수/매도 호가 확인 후 수량 및 가격을 정한 후 매매합니다.
매매 시 고려사항
구성 종목 확인 ETF는 구성 종목을 매일 공개합니다. 유사한 전략의 ETF라도 구성종목의 수, 비중에 차이가 존재합니다. ETF 구성종목 (PDF) 확인을 통해 이러한 내용들을 사전에 분석할 수 있습니다. iNAV 및 호가 확인 iNAV는 10초 간격으로 발표됩니다. ETF를 매매할 때 참고 기준이 되는 가격으로 매수/매도 가격이 iNAV를 크게 벗어나지 않았는지 확인합니다. 유동성 공급자들은 ETF 매매가 원활하게 될 수 있도록 매수/매도 호가를 제출합니다. 그러나, 장초반, 장마감 동시 호가 시간에는 호가 스프레드가 확대될 가능성이 있습니다. 이를 확인하여 주문을 진행합니다. 거래 비용 및 세금 ETF를 거래할 때 주식거래와 마찬가지로 증권사에 거래수수료를 내야합니다.(수수료는 증권사별로 상이함). 거래수수료 외에 ETF의 운용보수는 ETF의 순자산에서 일할로 계산하여 차감됩니다. 현재 국내에 상장된 모든 ETF는 공통적으로 거래세가 면제되고 있습니다. 다만, 매매차익에 대해서는 ETF의 유형별로 다음과 같이 세금이 부과됩니다. 국내주식형 ETF: 거래 계좌를 개설합니다 비과세 국내주식형 이외 ETF: 과표상승분 및 매매차익 중 작은 금액에 대해 배당소득세 원천징수 (15.4%)
언택트 시대인 요즘은 비대면(모바일)으로 편리하게 어디서든 증권 계좌 개설이 가능합니다. 스마트폰만 있으면 힘들게 은행이나 영업점에 가지 않고 바로 계좌를 개설할 수 있어요.
그럼 ‘증권형 크라우드펀딩’ 청약에 필요한 증권계좌를 어떻게 쉽고 빠르게 개설할 수 있는 지 알아볼까요?
교보증권, 신한금융투자, 한국투자증권, 대신증권, 미래에셋대우, 신영증권, 유진투자증권, 메리츠종금증권, NH투자증권, KB증권, 현대차증권, 유안타증권, SK증권, 상상인증권, 삼성증권, DB금융투자, 하이투자증권, 키움증권, IBK투자증권, 다올투자증권, 코리아에셋투자증권
(클릭하시면 각 증권사의 계좌 개설 페이지로 이동됩니다.)
1) 준비물 : 스마트폰, 신분증, 본인 명의 은행계좌
2) 플레이스토어 또는 앱스토어에서 증권사 앱을 다운로드 하여 주식&채권 입고 가능한 증권계좌 개설
(CMA, ISA계좌 중 일부는 증권거래가 불가하니 꼭 확인해 주세요. 자세한 방법은 각 증권사에 문의하셔야 합니다.)
ex. 삼성증권 계좌개설 방법
Q. 증권계좌는 왜 필요한가요?
A. 현금 입·출금을 위해서 ‘은행 계좌’가 필요하듯이, 증권(주식이나 채권) 입·출고를 위해서는 '증권계좌'가 거래 계좌를 개설합니다 있어야 합니다. 투자자는 크라우드펀딩 발행 증권예탁 서비스를 제공하는 증권회사(총 21개사)의 증권거래계좌를 보유하여야 투자 후에 증권을 배정받을 수 있습니다. 즉 투자 후 기업이 증권을 교부하면 투자자의 증권계좌로 해당 증권이 입고됩니다.
Q. 토스 증권사는 안되나요? 왜 21개의 증권사만 가능한가요?
A. 크라우드펀딩 플랫폼을 통한 투자의 경우, 한국예탁결제원 및 증권회사 등의 전체 시스템을 통해 증권이 관리됩니다. 그러나 이러한 업무를 모든 증권사에서 하는 것이 아니며, 크라우드펀딩 발행 증권예탁 서비스를 제공하는 증권사가 현재 기준 21개사로 정해져 있기 때문에 그 외의 증권사 이용은 어렵다고 보시면 됩니다.
Q. 증권계좌 등록 없이 청약을 했는데 계좌 정보를 언제까지 입력해야 하나요?
A. 증권계좌 정보를 등록하지 않아도 청약은 가능합니다. 하지만 청약이 종료되기 전까지 증권계좌 정보를 등록하지 않으면 청약배정이 불가능합니다.
Q. 증권계좌 정보를 변경하려면 어떻게 해야 하나요?
A. ① 증권계좌 미등록이나 계좌 정보에 오류가 생긴 투자자 분들께는 카카오톡 알림톡을 보내드립니다. 알림톡 내용을 확인하신 후 [증권계좌 변경하기] 버튼을 눌러 변경하시면 됩니다.
※ (참고) 증권계좌 정보에 오류가 생기는 이유
1) 계좌번호에 오타가 있는 경우
2) 증권계좌번호가 아닌 은행계좌번호를 입력하는 경우
3) 계좌는 개설했는데, 아직 계좌가 활성화된 상태가 아닌 경우
4) 증권사에서 발급받은 계좌이지만, 주식거래를 할 수 없는 계좌인 경우
(예. CMA, ISA계좌 중 일부는 주식 거래 불가)
5) 휴면계좌인 경우
3), 4), 5)의 경우에는 해당 증권사에 문의하셔야 합니다.
② 또한 프트젝트 기간 동안에는 [MY 페이지] > [MY 펀딩]에서 해당 프로젝트의 [상세보기]를 클릭하시면 증권계좌 정보를 변경할 수 있습니다.
③ 증권계좌 정보에 오류가 발생하지는 않았지만 다른 증권계좌로 변경하고자 할 경우 '펀딩포유 1대1 채팅상담 혹은 고객센터(02-2606-8846)'로 문의하시면 변경 처리를 도와드립니다.
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가족관계증명서, 인감증명서, 본인서명사실확인서, 기본증명서 등의 유효기간은 발행일로부터 3개월입니다.
계좌 개설에 필요한 구비서류를 가지고
삼성증권 지점을 방문해주시기 바랍니다.
미성년자의 은행 연계 계좌 개설 중단
(2020년 7월 2일 시행)
계좌 개설 신청서 및 계좌 개설 필요서류를 작성해
계좌를 개설합니다.
계좌 개설 후 선물 받기 및 온라인 거래를 위해
삼성증권 mPOP, 오늘의투자, 홈페이지 등에서
공동인증서, 바이오인증 거래 계좌를 개설합니다 등을 등록 또는 발급
하시기 바랍니다.
단기간 다수 계좌 개설 고객
대상 추가 증빙서류 안내
20영업일 이내에 다른 금융기관 또는 삼성증권 계좌 개설 이력이 있는 경우 추가 증빙서류를 통해 금융거래 목적을 확인합니다.
금융감독원의 대포통장 근절 대책 및 고객확인 의무 강화에 따라 금융거래 목적이 불분명하거나 타인에게 계좌를 대여/양도할 것으로 의심되는 경우, 거주지 확인이 불가능한 경우 등에는 매체 발급 또는 계좌 개설이 제한될 수 있습니다.
최근 3개월 이내의 100만원 이상 거래 또는 잔고를 확인합니다.
동/호수가 기재되고 본인 주소지와 동일한 경우에 가능합니다
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- 본인서명사실확인서를 첨부한 위임장 (공증)
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