FX마진 거래란? 뜻, 장점, 단점, 불법? (Forex) - 비밀정보방의 투자
2005년부터 시작되었으며, 외국에서는 소매외환거래라고도 한다. 즉, Forex로개인 것이다. 외국에서는 하루 거래량이 2조에 육박하며 주식시장만큼이나 엄청난 양이다. 여기에 대한 정보를 준다는 것이 알려진 비밀정보방이라는 것이다.
FX마진 거래 뜻은 이 "Forex의 거래"라는 의미다. Forex의 FX 마진거래, 투자가 아니라 도박이 될 FX 마진거래, 투자가 아니라 도박이 될 수도 수도 F와 거래를 뜻하는 Exchange의 X로 되어 있다. 단순한 거래는 아니고, 증거금을 이용한 선물회사와 계약당의 통화쌍을 이룬다.
그러나 예금자 보호대상이 아니기 때문에 잘못하면 원금이 그대로 다 날아간다. 거래할 때 손절매와 이익제한주문 현물이 있는 파생상품이라고 할 수 있다.
FX마진 거래란 것의 장점은 레버리지를 통해 큰 수익이 된다는 것이다. 거래 계약을 천만원이라고 하면, 1억짜리 보증처럼 사용해서 거래하는데, 만약 1억짜리 보증거래에서 1%의 수익이 되면, 원금과 비교할 때 1백만 원이 그냥 생기는 원리이다.
그렇기 때문에 불황이면 오히려 큰 이득이 되기도 한다. 사고 싶을 때 몇 초만에 바로 살 수 있는 것도 유리한 측면이다. 비밀정보방에서 투자해 큰 돈을 벌었다는 것은 이런 것 때문이다.
반면 FX마진 거래 단점이자 문제점은 손해를 볼 경우, 1%만 하락해도 1백만원이 날아가니 실제로는 10%의 손해를 보게 되는 것이다. 즉, 보증거래액의 비율이 본래 금액보다 크기 때문에 원금이 다 날아갈 수도 있다.
또 문제는 주식처럼 변곡선이 생기지 않는 경우가 아니라서 언제 급락하거나 급등할지 모른다는 것이다. 재수가 나쁘면 급등할 것이 100%처럼 보이는데도 원금이 모두 날아간다. 또한, 수수료가 들어가고, 내가 번만큼 누군가가 돈을 그만큼 잃게 되는 구조이므로 살벌한 투자지대이다.
FX마진 거래의 위험성은 턱이 벌어질 정도다. 많게는 1000대 1의 레버리지가 있어서 낮은 레버리지로 풀배팅을 해도 순식간에 원금이 날아갈 수도 있다는 것이다. 소익투자가 돈을 번 것은 운 좋게 그 틈바구니를 지나갔기 때문인 것이다.
FX마진 거래란, 불법은 아니지만 비트코인처럼 아직도 제도권에서 보장할 수 없는 영역이다.
FX마진 거래 뜻처럼 이것은 수요와 공급의 원리에 의해서 시세가 움직인다. 그러므로 기술적 변동과 경제지표에 따라 큰 영향을 받는다. 미국, 일본, 유럽등의 경제지표, 북한 등의 환경 상황 등 모든 것이 고려될 수도 있다.
아래는 FX마진 거래에 대한 법적 관련 법률이다.
[ 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 ] 제5조 (파생상품) ①(생략) ② 이 법에서 "장내파생상품"이란 파생상품으로서 파생상품시장에서 거래되는 것 또는 해외 파생상품시장(파생상품시장과 유사한 시장으로서 해외에 있는 시장과 대통령령으로 정하는 해외파생상품거래가 이루어지는 시장을 말한다)에서 거래되는 것을 말한다. (이하 생략)
[ 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 ] 제5조(해외 파생상품거래) 법 제5조제2항에서 “대통령령으로 정하는 해외 파생상품거래”란 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 거래를 말한다.
그리고 아래는 금융투자협회에서 예시를 들어 설명한 것이다.
ⓐ 어떤 투자자가 EUR 1을 USD 1.2168에 매수하고 USD 1.2178에 매도한 경우, 이 투자자의 손익은? (거래단위는 EUR 100,000)
⇒ USD 1.2178에서 USD 1.2168을 차감한 후 100,000을 곱한다. (USD 1.2178 - USD 1.2168) × 100,000 = $100 ∴ 투자자는 이 거래에서 $100의 이익을 수취
ⓑ 만약 또다른 투자자가 EUR 1당 USD 1.2160에 EUR100,000를 매도하고 EUR 1당 USD 1.2170에 EUR100,000를 매수한다면, 이 거래에서 발생한 손익은?
⇒ USD 1.2160을 매도가격으로 하고 USD 1.2170을 매수가격으로 하여 차감한 후, EUR100,000을 곱한다. ($1.2160 - $1.2170) × 100,000 = - $100 ∴ 이 투자자는 $100의 손실 발생
아래는 레버리지란 무엇인지에 대한 설명이다.
의미 : 일부 비율(증거금 또는 마진)을 이용하여 한 통화거래 전체의 가치를 관리하는 능력 100 : 5 → 증거금 5%로 통화 전체 가치를 관리 100 : 10 → 증거금 10%로 통화 전체 가치를 관리
레버리지 효과 : 레버리지에 의해 매우 적은 금액으로 통화거래 전체의 가치가 관리됨으로서 발생하는 손익 비율의 확대 100 : 5 레버리지에서 통화가치의 5%에 해당하는 이익 또는 손실 발생시 증거금 만큼의 이익 또는 손실 획득 만약, 100 : 5 레버리지에서 통화가치의 5%를 초과하는 손실 발생시 증거금을 초과하여 손실 발생
오달펀, 재미나러 갑니다
어제 저녁, '그것이 알고싶다' 방송을 통해 FX 마진거래 의 실체가 보도되었습니다.
재테크에 관심을 갖다보면 언제든 접하게 되는 FX 마진거래.
교묘히 포장된 투자방식. 결국 도박과 사기. 불법 렌트업체들의 배만 불려줄 뿐입니다.
이미지 출처 : 신한금융투자 FX 마진거래, 투자가 아니라 도박이 될 수도 홈페이지
FX 마진거래란 , Forex(국제외환시장)에서 개인들이 직접 외국의 통화 즉 외환을 거래하는 현물시장을 말합니다. 세계에서 가장 자금의 흐름이 많은 금융시장이며, 전 세계 주식 일일 거래량의 100배를 상회하는 규모입니다. (표면적인 규모입니다.)
일반적으로 생각하는 환전은 우리나라화폐와 외국화폐를 교환하는 형태이지만. FX마진거래는 '기준통화/상대통화' 를 한 쌍으로 묶어 거래하는 방식으로 환차익을 통해 수익을 발생되는 방식입니다.
달러화와 유로화 등 8개국 통화의 조합으로 이루어지는데,
매수 = 기본통화 매수 + 상대통화 매도
매도 = 기본통화 매도 + 상대통화 매수
를 의미한다고 생각하시면 됩니다.
이미지 출처 : 삼성선물 홈페이지
FX 마진거래를 위해서는 개인들이 증권회사에 일정금액의 증거금을 납부해야 하고, FX 마진거래, 투자가 아니라 도박이 될 수도 개인은 증권회사에 납부한 증거금(마진)의 10배까지 외화를 사고 팔 수 있습니다. 일반적인 계약 기본단위가 10만 달러이기 때문에, 개인투자자들은 약 10%인 1,200만원이 넘는 증거금이 필요해 진입장벽이 있지만, 증거금율이 10% 정도이기 때문에 증거금의 10배까지 거래가 가능하고, 장외시장으로 24시간 거래가 가능하기 때문에 단기간에 높을 수익을 올릴 수도 있고, 큰 손실을 올릴수도 있는 꽤 위험한 거래방식 입니다.
FX 마진거래와 관련해 더 상세한 개념과 거래방식은 각 금융투자회사 홈페이지를 참고하시기 바랍니다.FX 마진거래, 투자가 아니라 도박이 될 수도
FX 마진거래는 꽤 높은 증거금이 필요하고, 투자방식이 일반 주식투자와는 많은 차이가 있기 때문에 일반적으로 진입하기 쉽지 않는 편입니다. 하지만 근래 이런 FX 마진거래의 증거금을 대신 납부해주는 대신 거래 수수료를 받겠다는 사설 FX 마진거래 업체들이 생겨나면서 FX 마진거래에 일반인들이 아무 지식없이 투자하는 경우가 상당히 많이 발생하고 FX 마진거래, 투자가 아니라 도박이 될 수도 있습니다. 이런 업체들은 'FX렌트', 'FX마진 렌트거래' 라는 이름으로 금융사와 투자자들 사이에서 중계해주는 역할을 하며 단기간에 투자자들을 모아 큰 규모로 확대되어 왔습니다. 한 업체는 전국에 800개의 지점을 두었다고 할 정도이니까요.
네이버 블로그에 홍보되고 있는 FX마진
저 또한, 주식투자를 본격적으로 하기 위해 좀 더 알아보려고 검색을 하던 도중, 어렵지 않게 FX 마진 업체들의 광고, 사이트, 후기들을 많이 만나볼 수 있었습니다. 이들 업체들이 내세우는 건 거의 동일합니다. 증거금이 필요없는 FX마진이다! 쉽고 간편하게 투자를 할 수 있다! 는 것. 이런 업체들의 사이트와 후기들을 살펴보면서 참 의아하기도 했습니다.
증거금이 필요하지도 않은 외환거래방식. 하루 30분 거래해서 20-40만원은 쉽게 벌 수 있다는 후기들. 하루에 30만원을 벌면 한달이면 900만원입니다. 그것도 하루에 30분만 거래. 특별한 지식이 필요한 것도 아니고 그저 환율이 오를것 같으면 상승에 배팅하고, 환율이 내릴 것 같으면 하락에 배팅하면 된다는 것. 기존에 알고있던 FX마진거래의 수익은 환차익에 따르는 수익이었는데, FX마진렌트거래는 그저 환율이 오를지 내릴지를 결정해 그것이 맞다면 87%의 수익금이 발생하는 구조였습니다. (100% - 수수료 13%)
특히 제가 보았던 유튜브에서는 1회 투자, 2회 투자, 3회 투자시 투자할 금액까지 정해주고 실현되는 경우의 수익금과 수익률까지 알려주기도 했습니다. 처음에 한두번 실패를 하더라도 금액을 높여가면서 투자하면 결국 확률상 한번은 실현(상승, 하락을 맞추는 상황)이 될 것이며 결국 돈을 벌 수 밖에 없다는 것입니다.
결국, 투자자는 돈을 벌 수 밖에 없고. 렌트업체는 투자자가 돈을 벌때의 수수료가 수익이 되기 때문에 투자자의 수익 = 업체의 수익이 발생하는 형태입니다. 이게 현실적으로 가능한 것인가요? 저는 이 부분에서 한발 나아가지 못하고 FX 마진에 입문하지는 못했는데, 모든 이들이 그런 것만은 아닌 것 같습니다.
지난 1월 말 ~ 2월부터 시작된 국내 코로나 확산이 아직까지도 지속되면서, FX 마진거래, 투자가 아니라 도박이 될 수도 국가경제가 위기상황입니다. 외출이 자제되고 접촉을 최소화하면서 발생한, 자영업자의 한숨, 가계수익의 감소는 지출감소로 이어지고, 중소기업들은 물품을 생산하지 못하고 팔지도 못하면서 문을 닫아가며, 실질자는 증가하고 대변접촉이 필요한 모든 직업들은 일시 스톱상태가 되버렸습니다. 먹고 살기 어려워졌다는 말이죠.
이런 어려운 상황은 FX 마진거래에 즉각적으로 영향을 미친것으로 보입니다.
2019년에는 17건에 불과했던 FX 마진거래 관련 신고접수건이 2020년인 올해에는 벌써 125건이 발생했다고 합니다.
문제는, 이런 사설 FX 마진 업체들. 즉 렌트 업체들의 거래방식과 구조가 정상적인 금융투자 방식이 아니라는 점입니다.
물론 그 동안 각종 신문과 방송 매체를 통해 FX 마진거래의 위험성이 보도되어 오긴 했지만, 위험성에 대한 보도보다 업체의 홍보효과와 사업확장세의 속도가 훨씬 빨랐고, 이들 업체들은 자신들의 영업방식은 합법이라고 주장해 왔습니다. 특히 한 FX 업체의 경우 사업특허까지 받기도 했으며, 법적으로 이들 업체를 제지할 별다른 뾰족한 방법을 찾지 못했습니다.
2011년 재판에 넘겨졌던 한 FX 업체의 대표가 2016년 무죄판결을 받았기 때문입니다. 당시 무죄판결은 이 업체가 죄가 없다는 것은 아니었고, 자본시장법 위반혐의로 제소된 사건이었기 때문에 도박에 불과한 거래구조가 금융파생상품에 해당하지 않았기 때문이라고 하면서 파기환송한것이었습니다. 어쨌든 결과적으로 무죄판결처럼 보이는 이 결과를 가지고 해당업체는 향후에도 사업을 계속 확장해나갔던 것입니다.
5월 23일, 그것이 알고싶다 를 통해 보도된 사설 FX 마진거래 업체들의 실상은 참담 했습니다.
이런 우려에 대해서 그것이 알고싶다에서 FX 마진거래를 운영하는 업체들에 대해 자세히 취재를 실시했고, 구체적으로 문제점에 대해서 방송을 했습니다.
20년간 외환거래를 담당한 딜러 출신 전문가가 직접 FX 마진거래를 해보기도 했지만, 소득을 보지 못했고, 심지어 업체 지점에서 운영하는 투자분석가 출신의 전문 상담사의 리딩(투자여부를 조언해주는 것)대로 했음에도 손실이 계속되었습니다. 전문가는 이 투자방법은 외환시장의 분석과는 거리가 너무 멀고 단지 운이 크게 작용하는 방식이라고 하며, 특히 환율을 1분 단위로 예측해서 투자한다는 것은 너무도 위험한 방법이라고 얘기합니다.
한 사설 도박업을 운영하는 제보자는 FX 마진은 금융증권 등을 위장한 홀짝게임으로 운에 의지해야하는 확률 게임이라고 얘기합니다. 이것을 하는 사람들이 지금 하는 것이 투자가 아니라 도박이라는 걸 인지할 필요가 있다고 얘기를 하기도 합니다.
FX 마진 업체들은 각종 홍보를 통해서 엄청난 돈을 벌 수 있다고 광고하고 있습니다. SNS 채팅방을 열어 상담도 적극적으로 하고 후기에 대한 내용도 올리면서 투자를 하도록 부추기고 있습니다. 하지만 이 채팅방의 대부분은 유령회원으로 바람잡이 역할을 하는 사람들 뿐이며 실제 투자자는 10%도 되지 않는다고 합니다. 특히 이들이 수익인증으로 올리는 글에는 가짜머니가 사용된 조작된 결과이며, 더욱 문제가 되는 것은 이들 업체들이 사용하는 프로그램을 인위적으로 조작할 수 있다는 사실입니다. 결과값이나 거래량을 조작해 투자자들이 한번에 많은 수익이 날 것을 에러를 발생한다든지, 결과를 조작해 수익이 나지 않도록 할 수 있다는 것입니다.
FX마진 불법거래 유형 (출처:금융투자협회)
개인적으로도 궁금했던 부분이 있는데, 과연 이 업체들을 통해서 정상적으로 외환시장에 투자하는 시스템이 가능한가의 여부입니다.
분명 원래의 FX 마진거래는 두개의 통화를 한번에 거래해서 발생하는 환차익을 통해 수익이 발행하는 구조인데, FX마진 렌트방식은 단지 환율이 올라갈지, 내려갈지에 대해 결정하고 투자하는 방법입니다. 투자자가 1분후의 결과를 맞추는 경우 환차익률과는 관계없이 단순히 투자한 돈의 두배의 수익이 발생하고 FX 마진거래, 투자가 아니라 도박이 될 수도 그중 수수료 13%를 제외한 87%를 받게되는 형태와 본래의 거래형태는 전혀 다른 시스템인데 업체들은 어떻게 투자자들의 투자금액을 외환시장에 투자해서 수익을 발생하는 건지 잘 모르겠습니다.
어쨌든, 방송에서 말하고 있는 결론은 한가지입니다.
이런 FX 마진 렌트 업체들의 운영형태는 불법이고 도박이라는 것 입니다. 지난 대법원의 판결에서도 보이듯이 파생상품이라는 형태는 어디에도 없는 게임 또는 도박이라고 한 것처럼, 제대로 된 금융회사에서 운영하는 외환상품이 아니라 자격이 없는 일반 통신판매업체가 제공하는 도박.
마진 거래 – 마진 FX 마진거래, 투자가 아니라 도박이 될 수도 거래
은행 간 거래의 일반적인 거래량은 수백만 달러에서 수십억 달러로 추정됩니다. 은행 간 거래의 투자자들은 은행과 고객, 즉 큰 다국적 기업, 헤지 펀드 및 개인 투자자를 포함합니다. 따라서 대부분의 개인 투자자들에게는 이러한 시장이 부담스러울 수 밖에 없습니다.
투자자와 외환 시장 사이에서 중개 역할을 하는 브로커, 딜러 회사들이 등장하면서 온라인 거래가 가능하게 되었습니다. 현재 투자자들은 마진 거래로 인해 $ 100 – $ 200의 증거금으로 시장에 진입 할 수 있습니다. (투자금을 몇 배로 높여 주는 레버리지를 통한 거래). 원리는 간단합니다. 중개자는 비교적 적은 자금으로 더 많은 거래량을 실현시키는 레버리지 거래를 위해 고객으로부터 특정 증거금을 요구합니다. 손실이 발생할 경우 고객은 투자한 금액만을 잃게 됩니다. 이러한 유형의 거래를 마진 거래라고 합니다. 이 경우 마진은 중개자가 특정 양의 오픈 포지션 FX 마진거래, 투자가 아니라 도박이 될 수도 거래를 위해 고객의 예금에서 일시적으로 보유하는 담보금입니다.
마진 거래는 포지션을 개설하고 청산하는 두 단계로 수행됩니다. 예를 들어 고객이 유로화가 달러에 비해 인상 될 것으로 예상하면 나중에 더 비싼 가격으로 판매 할 계획으로 유로를 구입합니다. 이 경우 운영방법은 다음과 같습니다.– 유로 매수는 포지션을 개설하는 것이고, 매도는 포지션을 청산하는 것입니다. 이러한 포지션을 "유로에 대한 매수 롱 포지션"이라고 합니다. 유로화가 달러 대비 하락할 것으로 예상된다면 상황은 그 반대입니다. 이 경우 투자자는 나중에 더 저렴한 가격으로 매수하기 위해(포지션 청산) 유로를 매도합니다.(포지션 개설) 이 포지션은 일반적으로 “유로에 대한 매도 숏 포지션” 이라고 합니다. 이와 같이 시장의 상승 및 하락 시 온라인 거래를 통해 수익을 얻을 수 있음을 알 수 있습니다.
FX는 대개 커뮤니케이션 채널을 담당하는 중개자인 FX브로커를 통해 거래가 가능하며, 브로커들은 실시간으로 견적을 제공하고 고객의 거래 주문을 은행 간 거래 시장으로 전송합니다. 이러한 브로커들로 인해 일반 고객들은 거래 사무소에 가지 않고도 인터넷 접속 환경에서 PC, 태블릿, 기타 모바일 장치에 거래 플랫폼을 설치하는 것 만으로도 외환 거래 할 수 있게 되었습니다.
세계 시장에서는 환율이 하루에 3 ~ 4 % 이상 차이가 나는 경우는 극히 드물지만, 합리적인 거래가 거의 불가능한 경우 증거금을 잃을 수도 있습니다. 가격 변동이 너무 커서 손실이 고객의 예치금을 초과 하는 경우, 브로커는 자체 손실로 포지션을 청산 할 수 있습니다.
마진 거래는 포지션 양의 1 ~ 3 %정도만으로도 진입이 가능하다는 점에서 아주 매력적입니다. 마진 거래가 무엇인가에 대한 답은 아주 간단합니다. 투자자들이 적은 돈으로 큰 포지션을 열어 이익을 극대화 시킬 수 있는 기회입니다. 하지만 손실 가능성을 항상 인지하면서 거래 전략을 연구하고 전략 수칙을 잘 지켜 비합리적인 거래로 이어지지 않도록 노력해야합니다.
FX마진거래의 위험성
FX마진거래의 위험성은 무엇인가?
FX거래 참여에 앞서 투자자 여러분들의 신중한 판단이 필요하며, 특히 각종 탈법행위의 온상이 되고 있는 불법 FX거래를 근절하기 위해서는 투자자 여러분들의 협조가 필요합니다.
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FX마진거래는 투기적 수요에 입각한 위험한 거래
각종 책자ㆍ투자 교육 사이트 등에서 단기ㆍ고수익 투자 수단으로 홍보되고 있으나, 실거래시 그 만큼 손실가능성도 큼
※ ‘와타나베 부인’으로 불린 일본 투자자의 경우 자국통화(엔화)-외화 FX거래이므로 상대적으로 환율예측이 가능하고, 환변동 보다는 일본의 저금리를 활용하여 이자율이 높은 국가에 투자하는 개념으로 수익시현 사례도 존재
→ 일본과 달리 우리나라는 외화-외화 FX거래로 환율변동성 예측이 사실상 곤란하고, 금리차도 거의 없어 단지 환율의 일시적 급변동에 의존한 초단타거래의 성격을 지님
국내 파생중개업자를 거치지 않은 FX거래는 자본시장법상 불법이며, 불법거래를 위한 외화 송금도 외환거래법령 위반
- 이 경우 자본시장법상 투자자보호 장치가 적용되지 않으며, 불법거래와 관련된 사기ㆍ횡령 등 2차 투자피해 발생시에도 구제수단 없음
- 특히, 모든 종류의 FX거래를 권유ㆍ중개ㆍ알선하는 인터넷 홈페이지, 투자방 등 운영자들은 무허가 파생영업으로 5년 이하 징역형 대상
- 또한 이러한 무허가업자들이 개설한 계좌를 이용하여 거래(주문ㆍ송금 등)할 경우, 금융실명법 등 위반
[ FX마진거래 가상의 투자사례 ]
- 1. 개인투자자 ○○씨는 600만원(5,000달러)으로 지난달부터 FX마진거래를 시작
FX거래 무료교육을 받으면서 소액투자만으로 거액의 단기차익을 얻을 수 있다는 설명*을 들은 것이 계기가 됨
＊ 소액의 자금으로도 20배의 레버리지를 활용하여 대박을 터뜨릴 수 있으며, 환율등락에 관계없이 이익을 낼 수 있고, 수수료도 건당 1달러밖에 안된다는 내용 - 2. ○○씨는 5,000달러를 가지고 100,000달러 상당의 EUR/USD 1계약을 1.3983에 매수하여 큰 수익을 기대하였으나 달러화가 강세(1.3783)를 보이는 바람에 반대매매를 당하는 등 약간의 가격변동으로 FX 마진거래, 투자가 아니라 도박이 될 수도 240만원*의 손실 발생
1.3983 - 1.3783 = 200pip** × $100,000 = $2,000 = 240만원
** pip(price interest point) : 0.0001 - 3. ○씨는 이후에도 큰 수익을 기대하며 FX마진거래를 지속하였으나 전문지식 부족 등으로 인해 지속적으로 손실, 거래비용* 부담도 증가
* ○○씨가 하루에 평균 5회의 FX매매를 하는 경우 매일 약 $130의 거래비용 지급
그러므로 해당 상품에 대하 해박한 지식없이는 절대 도전하면 안된다
하지만 만약 FX 파생상품에 대하여 지식도 많고 소액으로 진행하다고 생각한다면
우리 지점만의 특별 관리가 있다면 고객들에게 1:1투자심리상담 을 진행하여 도박성으로 투자한더단지
폭투를 하여 모든 돈을 다 잃는 걸 최대한 방지하고 있으며
먼저 입금하기 전 가입이벤트 2만원을 통해 사전 테스트 및 고객들의 투자패턴을 분석하고 있다.
FX마진거래의 위험성은 무엇인가?
우리 FX리치 부자점 은 투자심리상담을 통해 꾸준히 수익을 내고 있는 회원들이 많아
현재 가장 가입률이 급부상하는 업체이며 그에 대해 회원들에게 보답하는 의미로
우리 지점만의 특별 이벤트 또한 진행하고 있다.
FX마진거래의 위험성은 무엇인가?
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