높은 투자 수익률

마지막 업데이트: 2022년 3월 20일 | 0개 댓글
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(출처=셔터스톡)

높은 투자 수익률

파운트의 글로벌 자산배분 전략은 지역과 자산의 위험도에 따라 분류된 전 세계 수많은 자산들에 분산 투자하여 안정적인 수익을 추구합니다. 또한 글로벌 경기 분석에 따라 지속적으로 포트폴리오를 재조정하면서, 경제 흐름에 민감하게 대응합니다.높은 투자 수익률

변동폭원금1년(상승)2년(하락)
10%1000만원1100만원990만원
50%1500만원750만원

동일한 수익률로 상승과 하락을 반복하면 평균 수익률을 0%로 생각 하기 쉽습니다. 하지만 10%씩 오르고 내렸을 경우는 1%의 손실을, 50%씩 오르고 내렸을 경우는 무려 25%의 손실을 입게 됩니다.

변동폭원금1년(상승)2년(하락)
10%1000만원1100만원990만원
50%1500만원750만원

투자에서 발생한 수익이 다시 재투자되어 수익이 수익을 내는 것을 복리효과라고 합니다. 투자 기간이 짧다면 복리효과가 크지 않지만, 투자 기간이 길어질수록 그 효과는 눈덩이처럼 커집니다.

연 수익률원금10년30년
5%1000만원1647만원4468만원
7%2010만원8116만원
연 수익률원금10년30년
5%1000만원1647만원4468만원
7%2010만원8116만원

예를 들어, 1000만원을 연 수익률 7%로 투자할 경우, 10년 후 2010만원이 되지만 30년 후에는 원금의 8배가 넘는 8116만원이 됩니다. 이처럼 일정 수익률을 내는 투자를 유지하기만 해도 투자 기간에 따라 큰 수익을 기대할 수 있습니다.

하지만 시장의 변동폭이 커지면 손실에 대한 불안심리 혹은 수익실현에 대한 충동 등으로 투자를 유지하기 어려워집니다. 변동성을 낮춘 자산배분 전략 포트폴리오는 안정적인 우상향 그래프를 만들어 투자를 지속할 수 있게 하고, 복리효과를 충분히 누릴 수 있도록 도와줍니다.

대표적 위험자산과 안전자산인 주식과 채권은 음(-)의 상관관계를 가지는 경향이 있습니다. 경기의 상승국면에서 주식의 수익성은 올라가고 채권의 수익성은 떨어지는 반면, 하락국면에서는 주식의 수익성은 떨어지지만 채권은 상대적으로 높은 수익률을 보이기도 합니다.

2002년 7월부터 2019년 12월말까지 S&P500 ETF와 장기채 ETF를 살펴보면, 각각의 움직임은 위아래로 크게 요동치지만 둘을 함께 담은 포트폴리오는 비교적 안정적인 상승그래프를 보여줍니다.

위의 포트폴리오를 코로나19로 인한 하락장에 반영해보면, 큰 폭의 주가 하락에도 포트폴리오 성과가 안정적으로 유지되는 것을 확인할 수 있습니다. 이러한 안정적인 포트폴리오의 움직임은 변동성이 높은 장세에서도 불안심리에 의한 매매를 억제하여 장기투자를 지속할 수 있는 여유를 줍니다.

실제 파운트의 안정형 포트폴리오 역시 같은 기간 S&P500이 20% 이상 하락하는 동안 2%의 손실로 방어하며 안정적인 자산배분 효과를 보여주었습니다. 이처럼 자산배분은 시장 상황에 따라 각기 다르게 움직이는 자산들을 하나의 포트폴리오로 구성함으로써, 변동성을 낮추고 장기적으로 안정적인 수익을 만들어냅니다.

경기란 국민경제의 총체적 활동수준으로 통상 GDP로 표현됩니다. 경기는 장기 트렌드를 중심으로 확장과 수축을 반복하는데, 이를 파악하는 것은 성공적인 자산관리의 필수적인 요소입니다. 파운트 알고리즘 엔진은 세계 각국의 경제 데이터 및 다양한 시장지표 등 449개의 지표를 조합하여 52,394개의 시나리오를 분석하고, 이를 바탕으로 글로벌 경기를 예측하는 파운트 마켓스코어를 산출합니다.

OECD경기선행지수는 국가별 주요지표들로부터 산출되는 대표적인 글로벌 경기지표 값으로, 통상 주가를 선행하거나 비슷한 흐름을 보입니다. 위험자산투자는 경기상황에 맞게 투자해야 그 수익을 지킬 수 있는데, 파운트 마켓스코어는 전체적으로 OECD경기선행지수보다 한 발 빠른 모습을 보여주고 있으며, 이를 바탕으로 경제흐름의 변화에 더 빠르게 대응합니다.

파운트의 자산배분 엔진은 전 세계의 금융자산들을 상관관계에 따라 재분류하고, 그 중 모멘텀을 기초로 우량한 자산들을 선별하여 포트폴리오를 구성합니다. 상관관계가 낮은 자산들의 조합은 안정적인 성과를 만들어내며, 여기에 파운트 마켓스코어에 따른 자산간 비중조절로 최적의 수익을 추구합니다.

2010년 2월부터 약 8년간 파운트 알고리즘 엔진을 백테스트한 결과, 모든 투자 유형에서 위험 대비 수익성 측면에서 세계 주가지수를 상회했습니다. 이는 투자자가 감내할 수 있는 위험 수준을 고려하여 투자 유형을 선택하면 지수보다 나은 투자 성과를 얻을 수 있다는 것을 의미합니다.

ESG경제

ESG 주식형펀드의 장기 투자 성과가 벤치마크 펀드들을 크게 상회했다는 분석이 나왔다. 사진=픽사베이

ESG 주식형펀드의 장기 투자 성과가 벤치마크 펀드들을 크게 상회했다는 분석이 나왔다. 사진=픽사베이

[ESG경제=이진원 기자] ESG(환경·사회·거버넌스) 점수가 높은 기업에 대한 투자 비중이 높은 주식형 펀드가 지난 5년간 글로벌 증시에서 벤치마크(비교대상 펀드)의 수익률을 상회하는 성과를 거둔 것으로 나타났다. 지속가능성 데이터 회사인 ESG 북(ESG Book)의 분석 결과다.

다만 ESG 구성요소별로 운용성과에는 편차가 있었다. 지배구조 점수가 높은 기업이 편입된 펀드들의 성과가 가장 좋았고, 사회와 환경 우수 기업들이 편입된 펀드들의 성과는 여기에 못미쳤다.

ESG 북은 평균 60~85개 종목이 포함된 모델 포트폴리오들을 대상으로 분석했다. 분석의 신뢰도를 높이기 위해 시가총액이 낮고 일 주식 거래량이 적은 기업들은 분석 대상에서 제외했다.

ESG 북이 로이터와 공유한 이번 분석 결과는 ESG 펀드로 수조 달러가 유입되면서 ESG 요소가 펀드 수익률에 실제로 얼마나 큰 영향을 미치는지에 대한 투자자들의 관심이 커지고 있는 가운데 나온 것이다.

ESG 북이 2017년 1월부터 2022년 4월까지 5년간의 성과를 분석해본 결과, ESG 선두기업들 편입 비중이 높은 유럽 주식 모델 포트폴리오의 연평균 수익률이 '가중치를 두지 않은(unweighted)' 벤치마크보다 1.59% 높아 지역별로 가장 좋은 성과를 나타냈다.

비슷하게 구성된 아·태 지역 기업 포트폴리오는 벤치마크 대비 연평균 1.02% 수익률이 높았고, 북미와 글로벌 포트폴리오는 각각 0.17%, 0.13%의 초과 수익률을 기록했다.

ESG 북은 기업의 지속가능성 데이터를 보다 투명하고 비교할 수 있게 만들자는 목적으로 HSBC, 도이체방크, 스위스 리 등의 후원하에 2021년 12월에 출범했다.

장기적으로 ESG 투자 성과가 더 양호

올해 기술주 침체와 에너지주 상승으로 인해 많은 ESG 주식형 펀드의 실적이 저조하자, ESG 투자자들은 시련의 시기를 맞고 있다. 하지만 ESG 북의 이번 분석 결과는 ESG 요소가 장기간에 걸쳐 여전히 평균 이상의 견조한 실적을 보일 수 있다는 사실을 확인시켜줬다.

ESG 북의 ESG 리서치 및 지속가능 투자 담당 책임자인 토드 브릿지는 로이터에 “장기적인 관점에서 봤을 때 지역 별로 큰 편차없이 글로벌 증시 전반에 걸쳐 ESG 투자 성과가 더 높다”라고 말했다.

ESG 북이 ESG의 3대 구성요소인 환경, 사회, 거버넌스를 중심으로 각각의 모델 포트폴리오를 구축했을 때 포트폴리오 간 운용성과에 차이가 있었다.

예를 들어, 기업지배구조 점수가 높은 기업 비중을 높게 구성한 포트폴리오는 ESG 북이 분석한 4개 지역 전체에서 벤치마크를 크게 높은 투자 수익률 앞서는 운용성과 냈다. 유럽에서는 연평균 수익률이 벤치마크 대비 최대 2.17%가 더 높았다.

이에 대해 브리지는 “이것은 시장이 거버넌스의 중요성을 이해하고 이를 가치 창출기회로 보고 있다는 신호”라며 "거버넌스가 좋은 기업은 ESG의 실행력이 뛰어나 환경과 사회 부문에서도 좋은 성과를 내게 마련"이라고 말했다.

반면에 사회 점수가 높은 기업 비중이 높은 북미와 글로벌 포트폴리오의 경우 실적이 벤치마크보다 저조했지만, 아·태 지역과 유럽에서는 벤치마크를 웃도는 성과를 달성했다.

또 ESG 북이 환경 측면에서 높은 점수를 준 기업은 글로벌 포트폴리오를 제외한 모든 지역 포트폴리오에서 초과 수익률을 달성했다. 반면에 글로벌 포트폴리오의 경우 신흥시장에서의 부진 때문에 벤치마크보다 연평균 수익률이 0.82%가 낮았다.

다니엘 클리어 ESG 북 CEO는 “기업들이 기후 관련 위험을 측정하고 줄이려고 하기 때문에 환경적 요인의 가치에 대한 공감대가 점차 더 크게 형성되어 있다”고 설명했다.

(출처=셔터스톡)

(출처=셔터스톡)

기업에 AI를 도입하면 높은 투자 수익률(ROI)은 유지할 수 있다는 조사결과가 나왔다.

컨설팅 업체 높은 투자 수익률 이멀진(Emergn)은 5월 보고서를 통해 기업에 AI를 도입하면 높은 투자 수익률(ROI)은 유지할 수 있지만 여전히 극복해야 할 문제가 있다고 15일(현지시각) 기술 매체 벤처비트가 보도했다. 이멀진은 “기업이 DX(Digital Transformation)로 바뀐 업무 환경에 반감을 갖거나 AI 전문 지식이 부족하다”며 “관련 정책 마련이 시급하다”고 밝혔다. 이는 국내에서도 마찬가지다.높은 투자 수익률


◆ AI 도입한 기업 90% “기대 이상으로 긍정적 영향”

이멀진은 과학, 의료, 보험, 금융 서비스 분야에 종사하는 기업 임원 320명을 대상으로 올해 5월 관련 내용을 설문조사했다. 주 대상기업은 독일, 스위스, 영국, 미국 기업이다.

대다수 응답자는 “기업에 AI를 도입하면 새로운 제품 만드는 데는 그다지 도움 되지 않지만, 높은 투자 수익률(ROI)은 지속적으로 유지할 수 있다”고 벤처비트가 보도했다.

보고서에 따르면, AI도입이 조직에 긍정적인 영향을 준다고 강조했다. 응답자 94%는 "AI 도입이 기대 이상으로 긍정적 영향을 미쳤다"고 응답했다. 특히 '고객 서비스 제공(90%)', '조직 목표 달성(90%)'을 손꼽았다. 향후 12개월에서 26개월 동안 약 기업 87%가 "AI 기술에 대한 투자액을 증가할 의향이 있다"고 밝혔다. 그러나 임원 20% 만이 "AI를 새로운 서비스 창출하는데 이용하고 있다"고 지적했다.

(출처=셔터스톡)

(출처=셔터스톡)

반면 해당 보고서는 응답자가 여전히 디지털 전환으로 바뀐 업무 환경에 반감을 갖거나 전문지식이 부족하다고 지적했다. 응답자 2%만이 "AI 프로그램 전문 높은 투자 수익률 기술을 보유하고 있다"고 말했다. 응답자 22%는 여러 업무를 AI로 동시에 처리하는 걸 꺼려 했다. 13%는 AI로 인해 바뀐 업무 환경에 강한 반감을 가졌고, 임원진 11%가 이에 동의했다. 이와 관련 벤처비트는 “AI 관련 정책 마련이 시급하다”고 강조했다.

◆국내 기업 AI 도입 현실은?

국내 상황도 마찬가지다. 대부분 기업이 AI도입에는 긍정적이지만 기술에 대한 반감과 전문지식 부족으로 어려움을 겪고 있다.

KIET가 지난 4월 조사한 결과에 따르면, "전체 응답자 중 AI를 도입한 기업은 약 14.7% 지만, 그 중 긍정적 효과를 봤다는 비율은 87% 다”고 밝혔다. 또 응답자 90%는 "AI를 계속 사용하겠다"고 밝혔다. AI로 인한 가장 큰 이점으로 ▲업무 효율화 ▲고객 편리성 도모 ▲매출 증대 등을 꼽았다.

그러나 기업 업무를 인공지능(AI) 적용에 반감을 느끼는 경우가 있다. 같은 보고서에따르면, "협업이 필요한 업무환경에서 임원이 아날로그 업무환경만 고집하는 경우가 있다"고 밝혔다.

이어 ‘AI 알고리즘이 복잡하고 어렵다(11.7%)’ 또는 ‘AI 기술에 대한 지식을 갖춘 인력 채용난(10.6%)’를 주요 문제로 손꼽았다. 주로 AI 관련 전문 지식 부족과 연관해 어려움을 겪고 있는 것.

KIET와 이멀진 모두 기업에 사용하는 AI 관련 정책 필요성을 강조했다. KIET 보고서는 필요한 높은 투자 수익률 정책으로 ‘AI 관련 법제 정비(35.1%)’를 가장 많이 선택했다고 말했다. 또 32.1%의 응답자가 ‘AI 인력 관련 정책이 개발돼야 한다’고 언급했다. 이멀진에서도 약 56% 응답자가 “AI 관련 정책이 만들어져야 AI를 통한 높은 투자 수익률(ROI) 달성에 도움이 될 것이다”고 강조했다.

2022년 하이브리드 행사가 더 높은 투자 수익률을 가져올 이유 5가지

하이브리드 행사는 오프라인과 온라인을 결합한 행사이다. 오프라인에서의 물리적인 행사 세팅과 참여자 간의 직접적인 네트워킹 세션을 가능하게 함과 더불어, 행사 주최자는 실시간 스트리밍을 진행하여 온라인 참여자 간의 상호작용과 정보 교환을 가능하게 해야 한다.

하이브리드 행사의 장점

하이브리드 행사는 오프라인 행사와 유사하지만 온라인 요소 또한 활용이 가능하다는 점에서 많은 인기를 얻고 있다. 더 많은 참여자에게 접근이 가능하고, 참여도를 향상시킬 수 있으며, 즉각적인 응답과 후속 조치가 가능하다는 하이브리드 행사의 장점을 이해하고 활용하는 것이 필요하다. (VR 미술관, VR 전시회)

행사 참여자 모집 비용 감소

전 세계와 비즈니스 파트너가 될 수 있는 기회를 놓치고 싶은 행사 주최자는 없을 것이다. 행사의 투자 수익률을 최대화하기 위해서, 오프라인과 온라인 행사를 따로 주최하는 대신에 하이브리드 행사를 진행하는 것이 유리하다. 이를 통해 한 번에 한 행사만이 주최 가능하던 과거와 비교하여 50%의 행사 비용 절감이 가능하다. 하이브리드 행사를 통해서 더 많은 참여자 모집이 가능하며, 이는 더 많은 수익 경로로의 전환을 기대할 수 있다.

행사 참가 등록 증가

과거의 전통적인 행사와는 다르게 참여자의 범위가 전 세계로 넓어지고 있다. 전자 기기의 사용이 일상화된 지금, 하이브리드 행사는 오프라인에서뿐만 아니라 온라인에서의 광범위한 노출이 가능하다. 이는 시간과 지리적 제한을 넘어서 더 많은 사람이 당신의 행사에 참가 등록을 하도록 이끌 수 있다.

높은 행사 참여도

행사 참여를 극대화하기 위해서 더 이상 어려운 기술은 필요하지 높은 투자 수익률 않다. 웨비나에서는 일방적인 커뮤니케이션만이 가능하다고 생각할지도 모르지만, 창의적인 방식으로 참여를 끌어낼 수 있는 웨비나 기능이 존재한다. 예를 들어, EventX에서는 이모티콘 팝업 기능을 활용하여 참여자는 간단하고 확실하게 반응을 표현할 수 있다. 이렇게 참여를 끌어내는 기능과 함께라면, 하이브리드 행사에서 높은 참여를 기대할 수 있다.

행사 수명의 연장

수요를 끌어내는 것은 장기간의 싸움이며, 하이브리드 행사 관리 플랫폼은 이 판도를 바꿀 것이다. 하이브리드 행사에 투자를 한다는 것은 소셜 미디어에 행사의 녹화 영상을 올릴 수 있음을 의미하며, 소셜 미디어 알고리즘을 통해 이를 접한 행사 참여자의 친구와 팔로워 또한 잠정적인 행사 참여자가 될 수 있다. 이는 적은 영업을 위한 노력으로 더 많은 사람에게 홍보가 가능하게 됨을 의미한다.

정밀한 행사 데이터 분석

행사 데이터 분석은 행사 마케팅 산업에서 새롭게 각광받고 있다. 최고의 행사를 주최하고자 한다면, 행사 참여자를 추적하는 것이 가장 최우선 과제이다. 이러한 행사 참여를 추적하는 기능은 최신 하이브리드 행사 플랫폼에서 강조하고 있는 기능이다. 행사를 계획하고 있다면 가장 먼저 고민해 봐야 할 것은 참여자의 수, 생활 지역, 네트워킹 세션의 길이를 얼마로 해야 할지이다. 행사 주최자는 이러한 정보를 이전에 진행했던 하이브리드 행사의 데이터 분석 결과를 통해 알 수 있다.

성공적인 하이브리드 행사

팀 쿡의 애플 상품 런칭 행사에 감명을 받은 적이 있는가? 혹은, 2019년에 처음으로 진행된 하이브리드 트위치콘 실시간 스트리밍을 기억하는가? 그렇다, 혁신적인 행사 기술과 확실한 행사 관리 플랫폼이라면 행사의 진행에 훌륭한 창의성을 더할 수 있다. 온라인과 하이브리드 행사는 더 이상 세계적인 대기업만의 소유물이 아니다. 온라인과 하이브리드 행사에 관한 더 많은 정보를 알고 싶다면 이곳을 눌러 확인해 보자!


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