App Store에서 제공하는 easyMarkets 온라인 거래

마지막 업데이트: 2022년 7월 20일 | 0개 댓글
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CFD거래 구조 및 이익을 얻는 방법 ft. CFD주식 등 CFD 상품종류

증권사인 키움증권, 신한금융투자, 하나금융 투자, 삼성증권 등에서 취급할 수 있는 금융 상품 중 하나가 차액 결제거래 입니다. 이는 단순한 "거래"만을 위한 상품입니다. 흔히 볼 수 있는 상품 (주식, 펀드, 채권, 선물 등) 과의 차이는 CFD는 실물인수도 (Physical Delivery) 기능이 없으며 현물 상품을 소유하고 있는 것이 아닙니다.

뉴스에서 심심찮게 볼 수 있는 CFD가 어떤 투자인지 궁금하셨다면 이번 포스팅을 주목하세요. 초보 투자자도 이해하기 쉽게 CFD의 개념부터 투자 방법, 투자 장단점까지 자세하게 알려드립니다. 먼저 CFD의 의미부터 짚고 넘어갈까요?

1. CFD (차액 결제거래) 란?

CFD의 영문 정식 명칭은 Contract for Difference입니다. 흔히 차액 결제거래라고도 하지요. CFD는 실제로 현물 주식 등 상품을 사지 않고도 매매 차익만으로도 수익을 낼 수 있는 매력적인 금융 투자 파생상품입니다. 주가 상승 또는 하락 등 변동에 따른 차익을 하루 단위로 정산 받을 수 있습니다.

주식뿐 아니라 채권, 금, 원자재 등 기초 자산이라면 모두 CFD 거래가 가능합니다. 우리가 잘 알고 있는 FX 마진거래(외환 마진거래) 역시 대표적인 CFD 상품 중 하나죠. 흔히 줄여서 FX 거래 (FOREX, 외환 거래)로 말합니다. FX 마진거래는 외화와 관련된 통화 쌍, e.g. 유로/달러 (EUR/USD)와 같은 통화 쌍만 존재합니다. CFD 거래는 외환, 상품, 주식, 주가지수, 가상화폐 등을 포함한 모든 상품을 말합니다.

주식과 달리 거래소를 끼지 않고 증권사와 직접 거래하므로 장외(OTC)에서 거래한다고 하여 장외파생상품이라고도 합니다.

· 1배 - 200배 레버리지를 일으킬 수 있습니다.

레버리지란 쉽게 말해 내가 가진 돈보다 더 많은 돈을 투자할 수 있게 해주는 건데요. 투자자와 증권사가 계약을 맺으면 일정 금액을 계좌에 예치해야 하는데, 이 돈을 증거금이라고 합니다. 증권사에 담보로 맡기는 돈이기도 하지요. 투자 종목별 증거금률에 따라 1-200배 레버리지를 일으켜 보다 폭넓은 투자가 가능합니다. 예를 들어 200배 계약므로 증거금 10만 원을 예치하면, 이를 레버리지 삼아 최대 2000만 원까지 투자할 수 있게 됩니다.

*레버리지사용은 원금 전액이 손실될 수 있습니다. 레버리지 배수의 높고낮음은 상품의 종류에 따라 결정됩니다. 지나친 레버리지 사용을 조심해야 합니다.

· 국내 증권사 (삼성증권, 키움증권, 신한금융투자, 하나금융 투자 등)를 통한 CFD는 전문 투자자만 가능함.

이처럼 CFD는 기초 자산을 실제로 보유하지 않아도 증거금(Margin)을 활용할 수 있습니다. 거기다 레버리지를 통해 실제 증거금보다 더 큰 금액을 투자할 수 있어 투자 위험이 높은 편입니다. 이 때문에 국내 증권사를 통한 CFD 거래는 전문 투자자만 가능합니다. 전문 투자자로 등록되기 위해서는 투자 경험은 물론, 잔고 5천만 원 이상 등 요건이 매우 까다롭습니다. 자세한 전문 투자자 등록 요건은 아래 그림을 참고해 주세요.

삼성증권 전문 투자자 등록 조건

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(이미지 출처: 삼성증권 홈페이지)

하지만 해외 브로커를 통한 CFD 거래는 별도의 투자자 등록이 필요하지 않습니다. 어느 정도의 투자 경험과 지식이 있다면 초보여도 해외 브로커를 통한 CFD 거래가 가능합니다. Mitrade 등 전문 트레이딩 업체의 도움을 받아보시는 것도 좋습니다.

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법인식별기호 새 소식: 2016년 1월 새로운 사항

“2015년은 법인식별기호(LEI) 프로젝트에 진정한 발전이 있었던 한 해”라고 2015년 12월에 RegTech는 의견을 밝혔습니다. 현재 400,000개 이상의 LEI가 발급되었습니다. Global Legal Entity Identifier Foundation(GLEIF)은 2016년에도 LEI가 널리 채택될 것이라고 자신합니다.

이해관계자가 LEI 채택에 대한 세계적인 상황을 추적할 수 있도록 GLEIF는 GLEIF 블로그에서 관련 소식을 제공합니다. 이 블로그 게시물은 2015년 11월 이후의 LEI 소식과 시장에 대한 토론 내용을 요약하고 있습니다.

이 블로그에서 사용하는 자료의 출처는 아래의 ‘관련 링크’에 포함되어있습니다.

금융안정위원회, 환거래은행 업무를 평가하고 그 감소를 해결하기 위한 조치에 대하여 G20에 제출한 보고서 공개

2015년 11월 6일에 금융안정위원회(FSB)는 환거래은행 업무를 평가하고 그 감소를 해결하기 위한 조치에 대하여 G20에 제출한 보고서를 공개했습니다. Mondovisione Worldwide Exchange Intelligence에서 요약한 바와 같이, 해당 보고서는 “은행들의 환거래은행 업무 철회의 범위 및 원인 그리고 금융소외를 포함하여 이것이 해당 지역에 주는 영향에 대한 FSB 및 기타 제휴 기관의 조사에 대한 추가 조사 결과를 제공”한다고 했습니다.

“환거래은행 업무의 App Store에서 제공하는 easyMarkets 온라인 거래 축소에 대하여 대형은행들이 제시한 주요 근거는 거래당사자 은행이 있는 지역에서의 돈세탁과 테러 활동 자금 조달 위험이었다. 소관 관청과 현지 은행들은 전반적인 위험성향 및 낮아진 수익성이 주원인이라고 언급했으며, 돈세탁 리스크 염려와 추가 실사에 따른 높아진 비용이 이에 대하여 부분적인 영향을 끼쳤을 수 있다.”

FSB는 바젤은행감독위원회(BCBS), 지급결제 및 시장인프라 위원회(CPMI), 자금세탁방지금융대책기구(FATF), 국제통화기금(IMF), LEI 규제감독위원회(LEI ROC) 및 세계은행과 지속적으로 협력하며 4대 행동계획을 App Store에서 제공하는 easyMarkets 온라인 거래 통해 이 문제를 다루어나갈 것입니다. 계획의 추가적인 목표는 이 문제의 규모와 영향 검토, 규제기관의 기대 사항 명료화, 영향 받은 요청은행이 속한 지역의 국내 역량 구축 및 환거래은행의 실사 도구 강화를 검토하는 것입니다.

실사 도구는 “고객알기 시설과 보다 광범위한 글로벌 LEI의 사용을 통한 환거래은행 정보 공유를 포함”합니다. CPMI와 LEI ROC가 이 분야에 대한 제안서를 제출했습니다. LEI ROC는 전세계 50개국의 80개 공공기관의 모임으로 구성되어있으며, 글로벌 LEI 시스템을 조정하고 감독하기 위해 2013년 1월에 설립되었습니다.

FSB는 2016년 2월까지 다른 관련 이해관계자들과의 협력 하에 환거래은행 업무에 관여하는 모든 은행이 LEI를 사용하는 것을 권장하는 계획을 개발할 것입니다.

지급결제 및 시장인프라 위원회와 국제증권감독기구, 고유제품식별자의 조화에 대한 자문보고서 공개

2015년 12월 17일에 지급결제 및 시장인프라 위원회(CPMI)와 국제증권감독기구(IOSCO)는, 공공의 의견을 구하기 위해 ‘고유제품식별자(UPI)의 조화’ 라는 제목의 자문보고서를 발표했습니다.

관련 보도자료에서 표명한 보고서 내용. “보고서는 소관 관청이 거래정보저장소(TR)에 보고하는 것을 요구하는 장외(OTC)파생상품을 고유하게 식별하는 것이 목적인 글로벌 UPI의 조화에 대한 제안을 한다. UPI는 상품 분류 시스템과 관련 코드로 구성된다. 이 보고서는 상품 분류 시스템에 중점을 둔다.”

“보고서는 투명성 개선, 시스템적 리스크 완화, 시장 오남용 방지라는 목표를 위해 OTC 파생금융시장을 개혁하고자 하는 G20의 공약의 일환으로써, 모든 OTC 파생상품 거래를 TR에 보고해야 한다는 2009년 G20 합의 사항에 대한 응답이다. 각 TR에 보고된 데이터를 통합하면 각 소관 관청이 OTC 파생금융시장과 그 활동에 대한 종합적인 관점의 획득을 보장하는 데 도움이 될 것이다.”

CPMI, IOSCO 및 FSB는 “최근 몇 년 동안 전세계적으로 유의미하게 데이터를 통합할 수 있도록 주요 OTC 파생상품 데이터 요소 조화에 대한 기초를 수립하는 보고서를 발표했다.”

CPMI와 IOSCO의 UPI 조화 자문보고서에서 지적한 바와 같이, 2014년 9월에 FSB는 “글로벌 통합 데이터의 생성 및 공유 메커니즘의 선택 가능한 수단 실행가능성 조사(통합 실행가능성 조사)”를 발표했습니다. 조사의 결론 중 한 가지 사항은 “어떠한 통합 방법이든 주요 데이터 요소에 대한 표준화 및 조화 작업이 완료되어야 하고, 이는 특히 법인식별기호(LEI)의 세계적 채택, 고유거래식별자(UTI)와 고유제품식별자(UPI)의 생성이 포함된다”는 것이었습니다.

2014년 실행가능성 조사 이후에 FSB는 TR에 보고되는 데이터 요소 및 소관 관청이 데이터를 통합하는 중요한 데이터 요소의 전세계 지침을 개발하도록 CPMI 및 ISOCO에 요청했으며, 여기에는 UTI와 UPI가 포함되었습니다.

UPI 조화 자문보고서는 이 공약에 대한 조화그룹의 대응의 일부입니다. 보고서에 대한 응답자의 일반적인 의견 및 구체적인 의견은 2016년 2월 24일까지 받습니다.

CPMI와 IOSCO의 UTI 및 주요 OTC 파생상품 데이터 요소 (1차 배치) 자문보고서에 대한 반응 공개

CPMI와 IOSCO는 이전에 ‘고유거래식별자의 조화’(2015년 8월) 및 ‘주요 OTC 파생상품 데이터 요소(UTI 및 UPI 제외) – 1차 배치’(2015년 9월)에 대한 자문보고서를 발표했습니다. 두 보고서에 대하여 받은 의견은 국제결제은행 웹사이트에 공개되었습니다(아래의 ‘관련 링크’ 참조).

앞으로 수 개월 동안 UPI 코드에 대한 별도의 자문보고서와 (UTI 및 UPI 이외의) 주요 데이터 요소 추가 배치에 대한 자문보고서가 발행될 계획이 있습니다.

스위스, 금융시장 참가자에 대한 세계 식별 시스템에 기여

2015년 12월 4일에 스위스 연방위원회, 재무부 및 통계청은 App Store에서 제공하는 easyMarkets 온라인 거래 스위스가 글로벌 LEI 시스템에 기여할 것이라고 발표했습니다. “금융시장 참가자가 동일한 표준의 글로벌 법인식별기호를 사용하는 것은 금융 데이터의 품질을 개선하고 시스템적 리스크의 평가를 촉진한다. 금융시장인프라법이 발효된 후에 스위스의 파생상품 거래 보고 의무에 최초로 이 식별기호가 사용될 것이다. 더욱이 향후에 통계청이 이러한 식별기호를 발급할 수 있도록 준비하는 것을 기본으로 한다.”

지금까지 스위스는 LEI ROC에서 두 명의 옵서버로 대표되었습니다. 2015년 12월 4일의 결정에 따라서 “연방위원회는 재무부(FDF)가 LEI ROC의 공식회원이 되고, 앞으로 LEI 표준의 개발에 적극적으로 참여할 것을 승인”했습니다. 또한 스위스국립은행(SNB)도 감독위원회의 회원이 될 의향을 가지고 있습니다.

FDF가 LEI ROC의 회원이 되는 것과 동시에 “내무부는 향후에 스위스 내에서 통계청이 발급하는 LEI 번호에 대한 기초를 준비할 것”이라고 했습니다.

미국선물협회의 스왑딜러/주요 스왑 참가자 등록부, 이제 LEI를 포함

Lexology의 보도에 의하면 미국선물협회(NFA)는 2015년 12월 8일에 “시장 참가자와 그 외에 스왑 거래 절차에서 역할을 맡은 실체가 사용하는 통합 정보 목록을 포함하는, 웹사이트에 있는 스왑딜러/주요 스왑 참가자 등록부에 데이터 파일로 LEI 정보를 추가했다고 발표했다.” LEI 정보가 없는 종래의 등록부 버전은 2016년 7월 1에 중단될 것입니다.

NFA에 대한 설명.“NFA는 장내선물거래, 장외소매외환거래(포렉스) 및 OTC 파생상품(스왑)을 포함하는 미국 파생 시장의 자율규제기관이다. NFA는 30년 이상 동안 규칙 제정 및 집행, 시장 안정성을 보호하는 프로그램 및 서비스 제공, 투자자 및 회원의 규제 준수 책임 보조 활동을 펼쳐왔다.” NFA 회원 설명. “입회는 의무 조건으로, 이는 미국 선물거래 및 소매외환시장에서 공공 거래하는 모든 자가 동일하게 높은 수준의 행동규범을 준수하도록 보장한다. 또한 NFA 입회는 스왑딜러와 주요 스왑 참가자의 경우에도 의무 조건이다. NFA의 회원 수는 현재 약 4,100개의 기업과 57,000 어소시에이트로 구성되어있다.” (NFA 웹사이트)

증권연계 스왑데이터 이용에 대한 미국증권거래위원회의 규칙 제안

Federal Register(미국정부 일간저널)의 보도에 의하면 2015년 12월 23일에 미국증권거래위원회(SEC)가 Exchange Act Rule 13n-4(b)(5)에 따른 증권연계 스왑데이터저장소(SDR)의 증권연계스왑(SBS) 데이터 입력 양식 및 절차 App Store에서 제공하는 easyMarkets 온라인 거래 지정에 대한 의견을 구하기 위해 개정 제안을 공개했습니다. SEC의 제안은 “SDR이 SEC 웹사이트에 공개될 제도에 따라 데이터를 공개하고, 국제 산업 표준인 Financial products Markup Language(FpML) 및 Financial Information eXchange Markup Language(FIXML)를 참조할 것을 요구한다.”

몇 가지 적용되는 규칙은 “증권연계스왑의 각 거래당사자 및 거래당사자와 연결된 특정인 또는 특정 거래의 거래당사자가 아니지만 거래에 관련된 특정인의 신분을 보고할 것을 요구한다.” SEC가 글로벌 LEI 시스템을 “인격에 고유식별코드(UIC)를 부여하는 국제인정표준설정시스템(IRSS)으로 인정하므로, 이러한 유형의 인격은 LEI를 획득하고, 등록된 SDR은 LEI를 사용하여 이러한 인격을 식별하는 것이 요구된다. LEI 획득 요건이 Rule 901(d)(1), 901(d)(2), 901(d)(9), 906(a), 906(b)에서 열거된 모든 인격에 적용되지 않으므로, 제도는 LEI가 아닌 식별자를 수용해야 한다. 마찬가지로 제도는 주문대리인 ID와 브로커 ID에 대한 LEI, 그리고 LEI가 해당되지 않는 경우 그 외 식별자를 수용해야 한다. 더욱이 903(a)의 기준에 부합하는 IRSS는 브랜치 ID, 트레이더 ID, 트레이딩 데스크 ID를 부여하는 방법론을 지정되어있거나 개발되어있지 않으므로, 제도는 등록된 SDR이 개발한 식별자 또는 방법론을 수용해야 할 것이다.”

본인은 본 개인정보 보호정책을 읽고 이해한 후 동의한다는 것을 확인합니다. 본인이 입력하고 클릭한 데이터는 소셜 네트워크 소유자에게 전송되어 해당 소유자가 이를 저장하고 전자적으로 처리할 수 있다는 것을 확인합니다.App Store에서 제공하는 easyMarkets 온라인 거래

"북한 가상화폐 세탁에 이용되는 '렌 브릿지' 제재해야. '환전 네트워크' 압박 필요"

니콜라스 위버 국제컴퓨터과학기관(ICSI) 선임연구원

미 서부 캘리포니아주에 위치한 비영리단체인 국제컴퓨터과학기관(ICSI)의 니콜라스 위버 선임연구원은 11일 VOA와 전화통화에서 재무부 재제 대상으로 지정된 믹서 업체 ‘토네이도 캐시’에 대해 “사이버 보안업계에선 가상화폐 탈취의 핵심 요소로 유명했다”고 말했습니다.

[녹취: 니콜라스 위버 국제컴퓨터과학기관(ICSI) 선임연구원] “It's because it is well known in the computer security community that tornado Cash is basically one of the key pieces for all the theft in the cryptocurrency space. that all the time what happens is step one of a cryptocurrency theft involving Ethereum is send the money off to tornado cash, because tornado cash is a nice convenient laundry service that is literally objective is to take dirty money and make it look clean.”

해커들이 가상화폐 중 하나인 ‘이더리움’을 탈취한 뒤 가장 먼저 하는 일이 토네이도 캐시에 넣어 “더러운 돈을 깨끗하게 보이게 하는 것”일 정도로 가상화폐 돈세탁에 매우 편리한 서비스를 제공했다는 것입니다.

믹서란 가상화폐를 쪼개 누가 전송했는지 알 수 없도록 만드는 기술로, 이 과정을 반복하면 자금 추적과 사용처, 현금화 여부 등 가상화폐 거래 추적이 어려워집니다.

위버 선임연구원은 지난 5월 언론 기고 등을 통해 토네이도 캐시가 북한 해커들의 가상화폐 돈세탁 창구로 활용되고 있다며 제재 대상으로 지정할 것을 제안했습니다.

실제로 미 재부무는 지난 8일 토네이도 캐시가 2019년 설립 이래 70억 달러가 넘는 가상화폐 세탁에 관여했다며 제재 명단에 올렸습니다.

미 워싱턴 D.C. 시내 재무부 청사 (자료사진)

미 재무부, 믹서 업체 '토네이도 캐시' 제재. "북한 라자루스 탈취 가상화폐 돈세탁"

재무부에 따르면 북한 당국의 후원을 받는 해킹 조직 ‘라자루스’가 탈취한 4억 5천 500만 달러 상당의 가상화폐를 돈세탁하는 데 토네이도 캐시가 사용됐습니다.

또 북한 해커의 소행으로 지목된 6월 블록체인 플랫폼인 ‘하모니 브릿지’ 해킹 사건에서 탈취된 암호화폐와 지난 2일 가상화폐 관련 기업인 '노마드’가 탈취당한 가상화폐 중 일부도 토네이도 캐시에서 세탁됐습니다.

위버 선임연구원은 토네이도 캐시 지갑에는 여전히 상당한 금액의 북한 자금이 들어있을 것이라고 말했습니다.

재무부 조치 이후 토네이도 캐시의 로만 세메노프 공동 창업자는 트위터를 통해 자신의 관련 자산이 ‘동결’되었음을 확인하기도 했습니다.

그러면서 “토네이도 캐시 공동체는 규정을 준수할 수 있는 도구를 제공함으로써 선량한 이용자들이 사용할 수 있도록 보장하기 위해 최선을 다하고 있다”고 주장했습니다.

하지만 위버 선임연구원은 “선량한 이용자 가운데 수십만 달러 어치에 달하는 자금의 출처를 감춰야 하는 사람이 몇이나 되겠느냐”고 반문했습니다.

또한 믹서의 세탁 과정에서 북한 해커들의 가상화폐와 섞인 자금은 “이미 오염된 자금으로 간주해야 한다”고 말했습니다.

위버 선임연구원은 토네이도 캐시 같은 서비스를 만드는 것이 기술적으로 어렵지 않아 북한 해커들은 또 다른 인기 있는 믹서 업체를 찾아 움직일 것이라며, 재무부가 이런 업체들을 계속 제재하는 것이 필요하다고 강조했습니다.

특히 ‘크로스 체인 브릿지’ 업체들이 이미 상당한 돈세탁 창구로 활용되고 있다면서, 이중 ‘렌 브릿지’가 다음 제재 대상이 될 수 있다고 언급했습니다.

[녹취: 위버 선임연구원] “In particular there's a couple of bridge protocols that have been also used as significant money laundering frameworks. And those are the next target. Ren Bridge, so Ren Bridge is a tool that allows you to throw in cryptocurrency from one cryptocurrency system and then withdraw it in a rap form on another. And so this is a commonly used technique to hide dirty money because they're effectively acting like a mixing service as well”

‘렌 브릿지’는 비트코인이나 이더리움 등 각기 다른 종류의 가상화폐 간 거래와 자산 이동, 교환을 쉽게 하기 위해 고안된 서비스 업체로 믹서처럼 돈세탁 도구로 활용되고 있다고 위버 선임연구원은 설명했습니다.

실제로 블록체인 분석업체인 '엘립틱(Elliptic)'은 10일 발표한 보고서를 통해 렌 브릿지가 2020년부터 랜섬웨어와 암호화폐 해킹 등 다양한 사이버 범죄 활동으로 얻어진 최소 5억 4천만 달러의 자산을 세탁하는 창구로 활용됐다고 지적했습니다.

특히 여기에는 북한이 지난 2021년 8월 일본의 암호화폐 거래소 ‘리퀴드’에서 탈취한 3천 380만 달러도 포함됐다고 이 업체는 지적했습니다.

한편 미 연방수사국(FBI)에서 사이버 등 대북제재 이행 업무를 담당했던 닉 칼슨 TRM(미국 암호화폐 정보업체) 분석관은 11일 VOA에, 재무부의 토네이도 캐시 제재가 단기적으로 상당한 파급력이 있겠지만 시간이 갈수록 효과가 사라질 것이라고 평가했습니다.

[닉 칼슨 TRM 분석관] “In the short term, the sanctions on Tornado Cash will be incredibly impactful, I suspect. Tornado has been the go-to mixer for virtually all recent hacks. And it has benefited from "network effects" - the more people who used it, the better it could anonymize transactions. Because of that, there aren't really any major competing services on Ethereum right now, at least none with anywhere near Tornado Cash's transaction volume. Mid and long-term, the effect will wear off. I suspect a competing service will emerge and take Tornado Cash's place. It could be as simple as someone copying most of the smart contracts used by Tornado Cash. Or it could be a next-generation Ethereum privacy service, like Tornado Cash's own V2, which was called Tornado Cash Nova. But eventually a replacement service will probably emerge.”

칼슨 분석관은 최근 일어난 대부분의 해킹 사건에 토네이도 캐시가 활용된 것으로 볼 수 있으며, 이용자가 많을수록 익명성이 더욱 잘 보장되는 ‘네트워크 효과’로 인해 이더리움 거래에선 이를 대체할 서비스가 없는 상황이라고 설명했습니다.

하지만 토네이도 캐시와 같은 ‘사용자 익명성 보장’ 기능을 구현하는 것이 기술적으로 어렵지 않아 조만간 대체할 새로운 App Store에서 제공하는 easyMarkets 온라인 거래 서비스가 등장할 것이라며, 따라서 이번 제재의 효과가 “중장기적으로 이어지지 않을 것”이라고 지적했습니다.

또한 북한 측에도 토네이도 캐시나 이에 상응하는 서비스 부재가 단기적으론 어려움을 주겠지만 해결할 수 없는 문제는 아니라고 칼슨 분석관은 말했습니다.

북한은 이미 익명성을 강화하기 위해 여러 혼합 ‘믹서’를 활용해 탈취한 자금을 세탁하는 전략을 사용하고 있으며, 토네이도 캐시 제재는 이런 전략의 한 층위만을 차단할 뿐 다른 길이 남아 있다는 것입니다.

칼슨 분석관은 쉽지 않지만 북한 해커들과 불법 금융 네트워크를 옥죌 수 있는 방법들이 있다고 말했습니다.

[칼슨 분석관] “This is a difficult problem without any easy answers. But there are a few ways in which North Korean hackers and illicit financial networks could probably be attacked more effectively. First, for crypto thefts, the final conversion of crypto into fiat currency usually depends on OTC brokers. These are businesses that convert and exchange crypto for cash and cash for crypto, often offline and in-person. Some are normal and legitimate businesses, but some operate on the fringes and knowingly service criminals. More could be done to squeeze this industry”

칼슨 분석관은 가상화폐의 경우 탈취한 자금을 달러 등 법정통화로 최종 전환하기 위해 통상 가상화폐와 현금의 상호 전환이 가능한 ‘가상화폐 장외거래(OTC)’를 이용한다고 설명했습니다.

그러면서 이런 거래가 정상적이고 합법적인 범위에서 이뤄지기도 하지만 일부는 음성적으로 혹은 공공연히 범죄를 돕는데 활용된다면서, 이런 산업에 대한 압박을 더욱 강화할 것을 제안했습니다.

칼슨 분석관은 범죄자들의 가상화폐를 법정화폐로 전환하는 데 도움을 주는 브로커들이 사용하는 외국 금융기관을 제재하는 데 미 당국이 활용할 수 있는 권한이 있다고 강조했습니다.

현행 법률에 따라 미 수사당국이 외국 은행의 미국 내 대행 기관을 통해 해당 은행의 기록을 압수할 수 있고, 또 범죄자가 보유한 외국 은행 내 자산을 대신해 미국 내 대행은행 계좌의 자산을 압수하는 것도 법적으로 가능하다는 것입니다.

칼슨 분석관은 이런 도구들을 활용하면 북한이 국제적인 자금 이동을 위해 사용하는 돈세탁 네트워크를 방해할 수 있고, 특히 북한을 돕는 ‘가상화폐 장외거래’ 관련자들에게 적용할 수 있다고 설명했습니다.

미국 정부는 북한이 가상화폐 탈취 등 사이버 범죄를 통한 수익을 통해 미사일 프로그램 자금의 3분의 1가량을 충당하는 것으로 추산하고 있습니다.


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