전문투자자 안내

마지막 업데이트: 2022년 5월 8일 | 0개 댓글
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리츠 운용현황 부동산신탁 현장정보

IBK투자증권

크라우드펀딩은 군중 또는 다수를 의미하는 영어단어 『 크라우드(Crowd) 』와 자금조달을 뜻하는 『 펀딩(Funding) 』을 조합한 용어로 창의적 기업가를 비롯한 자금수요자가 인터넷 등의 온라인상에서 자금모집을 중개하는 자(온라인소액투자중개업자)를 통하여 불특정 다수의 소액투자자로부터 자금을 조달하는 것을 의미합니다.

정부는 자금조달이 어려운 신생·창업기업 등에 대한 원활한 자금 공급을 위해 자본시장법을 개정하여 증권형 크라우드펀딩을 제도화하였고 창업/중소기업은 크라우드펀딩을 통해 증권을 발행하여 자금을 조달할 수 있게 되었습니다.

온라인소액투자중개업자란 크라우드펀딩 중개를 담당하는 금융투자업자를 말합니다. 중개업자는 크라우드펀딩을 통해 증권을 발행하는 발행인과 투자자 사이에서 증권을 중개하는 역할을 수행하며 투자자를 보호하고 시장질서 교란을 방지하기 위하여 반드시 자본금, 인적·물적요건 등의 일정 요건을 갖추어 금융위원회에 등록하여야 합니다.

IBK투자증권은 크라우드펀딩 중개를 위해 온라인소액투자중개업을 등록하였으며 크라우드 펀딩 외에도 다양한 금융투자업무를 수행하고 있습니다.

크라우드펀딩을 통하여 증권을 발행하려면 원칙적으로 비상장 중소기업으로서 창업 후 7년 이내이거나 프로젝트성 사업을 수행하는 기업이어야 합니다.

다만, 비상장 벤처기업 또는 이노비즈기업은 업력이 7년을 초과하더라도 크라우드펀딩을 통한 증권발행이 가능합니다. 단, 신생·창업기업 지원의 취지를 감안하여 금융·보험업, 부동산업, 무도장운영업, 갬블링·베팅업 등 특정 업종을 영위하는 경우는 크라우드펀딩으로 증권을 발행할 수 없습니다.

창의적 아이디어나 사업계획을 가진 신생·창업기업에 대한 투자에 관심을 가진 사람이라면 누구나 증권형 크라우드펀딩의 투자자가 될 수 있습니다. 자본시장법에서는 투자자들이 과도한 금액을 투자하고 상당한 손실을 입는 경우를 사전에 방지하기 위해서 투자한도를 정하고 있으며, 투자한도는 투자자의 전문성, 위험감수능력에 따라 차등 적용하고 있습니다.

소득공제안내

크라우드펀딩을 통해 투자한 기업이 "벤처기업" 또는 "창업 3년 이내 기술우수기업 또는 R&D투자기업"에 해당하는 경우 엔젤투자 소득공제 요건에 따른 소득공제를 받을 수 있습니다.

(2018년 1월 1일 부터는 "창업 3년이내 기술신용평가(TCB) 우수기업" 및 "창업 7년이내 기술우수기업 또는 R&D투자기업"도 적용 예정)

- 벤처투자 선순환을 위해 창투조합, 벤처조합, 벤처기업 등에 출자하는 경우 종합소득금액의

50%를 한도로 투자금액의 일정비율을 소득공제하는 제도 (조세특례제한법§16①)

1. 투자금액 3,000만원 이하 : 100%

2. 투자금액 3,000만원 초과 ~ 5,000만원 이하 : 70%

3. 투자금액 5,000만원 초과 : 30%

* 종합소득금액의 50% 공제한도

3. 연구개발기업 (아래사항 동시충족)

- R&D 매출액 비중 5~10% 이상 (창업 3년이내 기업 미적용)

- 연간 R&D 매출액 5천만원 이상

- 기술성평가 결과 우수 (100점 중 65점 이상)

1. 크라우드펀딩을 통해 투자하신 벤처기업에 투자확인서 발급 요청 (투자자 개별 입금증빙 필요 없음)

2. 해당 기업을 통해 발급받은 투자확인서를 소득공제 서류로 제출

전문투자자 안내 IBK투자증권 크라우드펀딩에는 소득공제 요건이 충족되는 펀딩건에 대해서는 소득공제 표시가 노출됩니다.

※ 벤처기업 투자 소득공제는 투자 후 2년이 되는 날이 속한 과세연도 중 하나의 과세연도에 소득공제를 신청할 수 있습니다. 즉, 당해 투자금액은 올해, 내년 또는 내후년 중 한 해를 선택해서 소득공제가 가능합니다.

※ 확인서를 발급 후 소득공제를 받으신 경우, 투자일로부터 3년이 경과하기 전에 투자주식 등을 양도할 경우에는 이미 공제받은 분에 해당하는 세액을 추징당할 수 있습니다. (발급 투자확인서 참조)

* 조세감면 절차 등 엔젤투자 소득공제와 관련한 추가적인 사항은 아래 엔젤투자지원센터 홈페이지(www.kban.or.kr)를 참고하시기 바랍니다.

벤처기업 투자금액에 대해 투자확인서를 통해 소득공제를 받으신 후,

투자일로부터 3년이 경과하지 않은 기간에 투자금을 회수(주식매도 등)하는 경우는

감면 세액 전액이 추징되며, 주식시장(코넥스 포) 상장전에 투자하고 상장 후 주식시장을 통해

매각하는 경우에도 동일하게 적용합니다.

추징시기는 매각일이 포함된 과세연도의 연말정산시 적용되는 것이 일반적이나,

5월말까지 원천징수 정정기간 이전 매각시 정정기간을 통해 정정신고도 가능합니다.

이와 관련한 내용을 참고하시어 펀딩에 참여하시어 보유하신 주식 또는 채권을

매각하실 경우 국세청 등을 통해 확인하신 후 매각하시기 바랍니다.

투자방법안내

① IBK투자증권 크라우드펀딩 홈페이지 접속(crowd.ibks.com)

② 간편회원 및 투자서비스회원 가입 (신분증 및 증권계좌번호 등록 필수)

* 증권계좌는 펀딩성공 후 증권이 발행되면 투자자님의 증권계좌로 교부일에 입고됩니다.

③ 투자를 원하는 크라우드펀딩 선택 (IR자료 확인 후 투자하기 클릭)

④ 서비스 이용약관 확인 후 동의

⑤ 투자자유형 선택 후 투자하기 클릭 (소득요건충족 투자자 및 전문투자자, 기업관계자의 경우 선택 후 증빙서류 첨부)

⑦ 실시간 이체 진행 (금융결제원의 뱅크페이 서비스 이용)

* 인터넷뱅킹이 가능한 은행등 금융기관 계좌로 진행되며 인증서와 보안카드/OTP등이 필요합니다.

* IBK투자증권 계좌는 현재 뱅크페이를 통한 자금이체 진행이 불가하오니 기업은행등의 금융기관을 통해 투자금 출금을 진행하시기 바랍니다.

1. 일반투자자 : 연간 총 1,000만원, 동일 기업에 최대 500만원 투자 가능

2. 소득적격 투자자 : 연간 총 2,000만원, 동일 기업에 최대 1,000만원 투자 가능

* 개인 : 금융소득종합과세 대상자 또는 사업+근로소득이 1억원 이상인자

* 법인 : 최근 사업연도말 현재 자기자본이 10억원 이상에 해당하는 투자자

3. 전문투자자 : 투자한도에 제한 없음

IBK투자증권 크라우드펀딩을 통한 투자청약 가능시간은

영업일 기준 오전 09시부터 17시까지입니다. (토/일/공휴일 제외)

또한, 청약취소 가능시간은 오전 10시부터 17시까지입니다. (토/일/공휴일 제외)

상세한 투자방법은 공지/이벤트 메뉴의 "투자방법 및 투자가능시간 안내" 게시물을 확인하시면 이미지로 상세하게 확인하실 수 있습니다.

청약이후 취소는 로그인 후 마이페이지 → 펀딩결제내역 → 투자한펀딩 선택 후 취소버튼을 누르시면 진행되며

취소시 환불금은 보관된 증권금융에서 투자자님이 출금하신 계좌로 당일에서 익일 자동 재입금 처리됩니다.

펀딩진행기간 중 영업일(토/일/공휴일제외) 오전 10시부터 17시 까지 자유롭게 가능합니다.

*청약신청 및 청약취소는 펀딩진행기간에만 가능하오니 이점 꼭 확인하시기 바랍니다.

IBK투자증권 크라우드펀딩을 통한 투자청약 가능시간은

오전 09시부터 17시까지입니다. (토/일/공휴일 불가능)

또한, 청약취소 가능시간은 오전 10시부터 16시까지입니다.

먼저 IBK투자증권 크라우드펀딩 회원에 가입하셔야 합니다. 회원가입이 완료되면 발행된 증권을 입고받을 수 있는 증권사의 계좌번호와 신분증 사본을 준비하시고 ‘회원정보’의 ‘증권배정필수정보‘에 입력해주셔야 합니다. 증권사 계좌번호가 잘못되었거나 증권을 입고 받을 수 없는 계좌를 입력할 경우 크라우드펀딩을 청약하더라도 증권을 배정받지 못할 수 있습니다.

증권계좌 개설과 관련한 사항은 고객만족팀(1588-0030)으로 문의하시면 친절하게 안내해 드리겠습니다. 증권계좌가 없으시다면 증권거래세의 최대 15%를 연간 300만원까지 캐시백 받을 수 있는 IBK주식거래캐시백통장을 가까운 기업은행에서 개설하시면 됩니다.

자본시장법은 투자자들이 과도한 금액을 투자하고 상당한 손실을 입는 경우를 사전에 방지하기 위하여 연간 동일 발행인 투자한도와 연간 총 투자한도를 정하고 있습니다. 투자자는 전문성, 위험감수능력 등에 따라 일반투자자, 소득요건 구비 투자자, 전문투자자 및 관계인으로 구분되며 투자자 유형별로 연간 동일 발행인 투자한도와 연간 총 투자한도를 차등화하여 적용하고 있습니다.

1. 일반투자자 : 연간 총 1,000만원, 동일 기업에 최대 500만원 투자 가능 (2018년 4월 10일부터 적용)

2. 소득/적격투자자 : 연간 총 2,000만원, 동일 기업에 최대 1,000만원 투자 가능

* 개인 : 금융소득종합과세 대상자 또는 사업+근로소득이 1억원 이상인자 또는 금융기관 일정조건

* 법인 : 최근 사업연도말 현재 자기자본이 10억원 이상에 해당하는 투자자

3. 전문투자자 : 투자한도에 제한 없음

투자할때 이체수수료는 투자하시는 투자자께서 부담하시게 되며 해당 수수료는 IBK투자증권에서 수취하는 것이 아닙니다.

해당 수수료는 금융공동망 운영기관인 금융결제원에서 제공하는 계좌이체PG 서비스인 BANKPAY에서 부과하는 것이며 이를 통해 투자자는 결제정보의 노출에 대한 염려없이 최종 청약금을 이체하실 수 있습니다.

예탁이란 증권의 보관과 권리행사를 위임하는 행위입니다. 일반투자자가 예탁자(증권사등)를 통해 증권을 맡기면 한국예탁결제원은 증권보관, 매매거래에 따른 결제, 보관 중 발생하는 권리행사 등을 처리합니다. 보호예수란 보호예수의뢰인과 한국예탁결제원간의 보호예수계약에 의거하여 증권을 보호예수의뢰인별로 분리하여 보관하고 반환 시 의뢰인이 의뢰한 동일 증권 등을 반환하는 특수한 보관 형태를 말합니다.

예탁과 보호예수는 모두 투자자의 증권을 예치하여 보관·관리한다는 점에서 공통점이 있지만 다음과 같은 점에서 차이가 있습니다 .

첫째, 예탁의 경우 한국예탁결제원은 예탁된 증권 등을 그 종류 및 종목별로 혼합보관 하지만 보호예수는 보호예수의뢰인 또는 실소유자별로 분리하여 별도로 보관합니다.

둘째, 예탁제도는 증권의 집중예탁을 통한 증권관리의 안정성·효율성 확보와 증권의 대량거래에 따른 유통성 및 결제의 효율성 확보를 동시에 달성하기 위해 고안된 제도임에 비하여, 보호예수제도는 증권의 안전한 보관관리(일반 보호예수제도) 전문투자자 안내 또는 일정 기간 매매 제한을 위한 정책적 목적(의무보호예수제도)을 달성하기 위한 제도입니다. 따라서 예탁과는 달리 보호예수된 상태에서는 증권의 유통성이 제한될 수밖에 없습니다. 이 외에도 소유권 해석, 권리행사 방식 등의 차이가 있습니다.

자본시장법에서는 창업기업에 대한 장기투자 장려와 증권유통에 따른 2차 투자자의 손실예방을 위하여 투자자로 하여금 크라우드펀딩을 통해 취득한 증권을 의무적으로 한국예탁결제원에 예탁하거나 보호예수 하도록 하고 있으며 또한 해당 증권을 6개월간 매도하거나 양도할 수 없도록 하고 있습니다.

다만, 예외적으로 전문성과 위험감수능력이 있는 전문투자자 등에게는 6개월 이내에도 매도하거나 양도할 수 있으며 KSM시장을 통해서는 6개월 이내라도 매도가 가능합니다.

(2017년 10월 31일 이후 전매제한기간이 기존 1년에서 6개월로 단축 )

단, 기존 소득공제를 받으신 후 투자일로부터 3년 이내에 매도하신다면 이미 공제받은 부분에 대한 세액을 추징당하실 수 있습니다. (소득공제를 위해 발급받으신 해당기업 투자확서 참조)

크라우드펀딩에 투자 후 배정된 주식은 교부일에 투자자께서 입력하신 증권계좌에 입고됩니다.

투자하신 후 교부일이 지나셨다면 증권계좌를 확인하시면 되며 교부일이 미도래한 펀딩의 경우 배정/납입 절차가 완료된 이후 교부일에 투자자님의 증권계좌로 입고됩니다. 교부일은 개별 크라우드펀딩 페이지 상단 기본정보에 제시되어 있으며 교부일 이후 거래하시는 증권사의 계좌를 확인 하시면 됩니다.

증권형 크라우드펀딩은 투자자의 청약금이 증권금융에 보관되며

증권금융으로 이체시 금융결제원의 뱅크페이 시스템을 통해서만 진행됩니다.

뱅크페이 시스템에서는 투자자명의와 출금자명의를 실시간 확인하며

주민등록번호를 기준으로 투자자명의와 다른 명의에서 출금을 하는 경우 거래를 제한하며

이와 더불어 만 14세 미만의 이용자의 거래도 제한하고 있습니다.

이에 크라우드펀딩 투자의 경우 만 14세 미만의 투자자는 투자가 불가함을 알려드립니다.

모든 투자내역은 예탁원에 등록되어 관리됩니다.

이에 예탁원에서는 투자자 명의당 1건의 투자내역만 관리되므로

투자금을 증액하시고 싶다면 기존 투자를 취소하신 후 기존 투자금을 환불받으신 후

다시 원하시는 투자금액으로 청약을 진행하시면 됩니다.

투자취소방법은 로그인 후 마이페이지에서 펀딩결제내역을 선택하신 후 해당 주문번호를 클릭하신 후

투자자구분

[소득요건을 충족하는 투자자인 경우]

개인투자자의 경우 금융소득종합과세 대상자임을 증빙할 수 있는 자료 또는 직전 과세 기간의 사업소득 금액과 근로소득 금액의 합계액이 1억원을 초과한다는 사실을 증빙할 수 전문투자자 안내 있는 자료, 법인투자자의 경우 최근 사업연도말 현재 자기자본이 10억원을 초과하는 법인임을 증빙할 수 있는 자료를 청약과정에서 선택하여 제출하시면 됩니다.

[투자관련 자격증 소지자로 금융투자회사에서 3년이상 전문인력으로 근무한 투자자인 경우]

금융투자분석사(RA), 투자자산운용사(IM), 재무위험관리사(FRM), 투자권유자문인력, 국제투자분석사(CIIA), 국제재무분석사(CFA) 등 자격증과 함께 금융투자회사에서 전문인력으로 3년이상 근무한 경력증빙을 청약과정에서 소득적격투자자를 선택하시어 제출하여 주시면 됩니다.

*금융투자회사 근무경력자는 금융투자협회에 전문인력으로 등록한 기간으로 확인



[최근 2년간 크라우드펀딩에 5회이상 투자한 사람으로 누적투자금액이 15백만원 이상인 경우]

투자자께서 예탁원에서 운영하는 크라우드넷을 통해 최근 2년간의 투자내역 확인서를 PDF로 발급후 제출해 주시면 됩니다. ( (특례)시행령 공포 이후 2019년 12월 31일까지 이를 10백만원 이상도 인정)

전문투자자는 자본시장법상 전문투자자와 전문성/위험감수능력을 갖춘 자로 구분하며 각각의 기준은 다음과 같습니다.

1.자본시장법상 전문투자자

구분내용비고
당연 전문
투자자
1.국가, 한국은행, 주권상장법인법 제9조 제5항
2.은행(농수협포함), 특수은행(산은,기은,수은), 금융투자업자, 보험회사, 종합금융회사, 증권금융회사, 자금중개회사, 금융지주회사, 여신전문금융회사, 상호저축은행, 산림조합중앙회, 새마을금고연합회, 신용협동조합중앙회, 이에 준하는 외국금융기관 시행령 제10조 제2항
3.예금보험공사, 정리금융기관, 한국자산관리공사, 한국주택금융공사, 한국투자공사, 금융투자협회, 한국예탁결제원, 거래소, 금융감독원, 집합투자기구(개별법 펀드 제외), 신용보증기금, 기술보증기금 시행령 제10조 제3항
4.연기금, 공제법인, 지방자치단체, 해외주권상장국내법인, 외국정부, 국제기구, 외국중앙은행, 3 및 4에 준하는 외국인 시행령 제10조 제3항
지정 전문
투자자
1.금융투자협회의 전문투자자 지정심사 후 확인증을 발급받은 전문투자자시행령 제 10조 제3항
(16,17호)

* 지정전문투자는 금융투자협회에서 지정심사 및 확인증 발급

2.전문성/위험감수능력을 갖춘 자

발행기업과 연고가 있는 투자자는 전문투자자로 구분되며 아래의 기준에 충족하면 됩니다.

1. 발행인의 최대주주와 발행주식총수의 100분의 5이상을 소유한 주주

2. 발행인의 임원 및 “근로복지기본법”에 따른 우리사주조합원

3. 발행인의 계열회사와 그 임원

4. 발행인이 주권비상장법인인 경우에는 그 주주

5. 발행인에게 회계/자문 등의 용역을 제공하는 공인회계사,감정인,변호사,변리사,세무사

6. 발행인이 설립중인 회사인 경우에는 그 발기인

7. 그밖에 발행인의 재무상황이나 사업내용등을 잘 알 수 있는 연고자로서 금융위원회가 정하여 고시하는자

투자유치하기

크라우드펀딩으로 증권을 발행하고자 하는 발행인은 자본시장법에 정한 발행인의 범위에 해당되는지부터 확인하셔야 합니다. 자본시장법 상의 발행인 범위는

1. 창업 후 7년 이내 비상장 기업 (창업기업 포함)

2. 비상장 벤처기업 또는 이노비즈, 메인비즈기업, 사회적기업, 중소기업 (창업시기 무관)

3. 프로젝트성 사업을 수행하는 자 (영화, 미술 등 문화 컨텐츠)

- 금융 전문투자자 안내 및 보험업 (핀테크 기업은 가능)

- 부동산업 (관계 법령에 따라 허가/인가/승인/지정받은 공익목적 기업은 가능)

* 세부적인 조건은 투자유치하기를 통해 신청하시면 발행담당자가 확인하여 드립니다.

발행인이 크라우드펀딩을 통해 발행할 수 있는 증권의 발행한도는 연간 15억원입니다.

발행인 본인의 발행한도 및 과거 증권 발행 이력은 KSD크라우드넷의 발행한도 조회 서비스를 통해서 확인이 가능합니다.

다만, 전문투자자 등이 한국예탁결제원과 예탁 또는 보호예수한 날부터 1년 동안 증권을 인출 또는 매도하지 않기로 계약을 체결한 경우 해당 금액은 크라우드펀딩 모집가액 산정에서 제외하고 있습니다.

발행인은 증권신고서나 소액공모공시서류 제출의무가 면제되는 대신 투자자들의 투자판단을 위한 증권 발행조건, 재무 서류, 사업계획서 등을 크라우드펀딩 홈페이지에 게재하도록 하고 있으며 주요 사항으로는 모집에 관한 일반사항, 모집되는 증권의 권리내용, 투자위험요소, 자금 사용의 목적, 회사 개요, 사업 내용, 재무상태 기재 서류 등이 있습니다.

세부적인 사항은 투자유치하기 신청을 통해 현재 전문투자자 안내 보유한 자료를 입력하시면 발행관련 담당자에게 상세하게 안내받으실 수 있습니다.

발행인은 중개업자의 홈페이지에 게재된 투자정보가 항상 최신성을 유지하도록 하여야 하며, 게재정보 중 투자자의 투자판단에 영향을 미칠 수 있는 중요한 정보가 게재 이후 변경된 경우에는 게재정보를 즉시 정정하여야 합니다. 크라우드펀딩시 게재 정보의 허위·누락 등으로 인해 투자자의 손해 발생 시 발행인 등은 손해배상책임을 부담해야 합니다.

또한, 투자자 보호를 위하여 발행인은 모집이 끝난 경우 전문투자자 안내 지체없이 그 모집 실적의 결과를 크라우드펀딩 홈페이지에 게재하여야 하고, 매년 1회 재무제표 등 결산 관련 서류도 게재하여야 합니다. 그리고, 사업계획의 이행 및 투자자들의 신뢰보장을 담보하기 위하여 크라우드펀딩 증권의 발행인 및 그 대주주는 증권 발행 후 1년간 자신의 기존 보유지분을 매도할 수 없습니다.

개인전문투자자 안내

금융투자상품에 관한 전문성소유자산 규모 등에 비추어 투자에 따른 위험감수능력이 있는 투자자를 말합니다.

개인전문투자자 혜택

개인전문투자자 혜택

  • 사모펀드 최소투자금액 제한 없음
  • 선물옵션 사전교육, 모의거래 면제 기본예탁금 면제
  • 코넥스 기본예탁금 면제
  • CFD(차액결제거래) 가능

개인전문투자자 혜택 상세

개인전문투자자 vs. 일반투자자 비교

투자한도 제한
(1기업당 500만원, 연간 1,000만원)

※ 제도 변경에 따라 각 항목의 내용이 달라질 수 있습니다

개인전문투자자 요건

투자경험 + 선택요건 1,2,3 중 1가지 충족

투자경험(필수)

계좌개설 1년 경과 + 잔고 5천만원 ※ 최근 5년 중 1년 이상 금융투자상품 월말평균 잔고 평가액 (금융위원회가 정하여 고시하는 잔고인정 금융투자상품 기준)

선택 요건(1가지 충족)

  • 1. 직전 연도 소득액 본인 1억원 이상 또는 부부합산 1.5억원 이상
  • 2. 회계사, 변호사, 세무사, 감정평가사, 변리사, 투자자산운용사, 금융투자분석사, (국제)재무위험관리사
  • 3. 부부합산 거주 부동산 관련 금액을 제외한 순자산액 5억원

잔고 인정 금융투자상품 : A등급 이하 회사채, A2등급 이하 기업어음, A2등급 이하 (전자)단기사채, 국내주식, 해외주식, 코넥스 주식, 원금비보장형/부분보장형 파생결합증권, ELW, ETN, 주식/채권형/혼합형 전문투자자 안내 펀드, 파생상품펀드, 사모펀드

신청절차 (지점방문)

신청절차 (지점방문)

  • STEP 1. 신청접수
    • 신청서 작성
    • 개인정보수집동의
    • 관련서류 제출
    • 적격여부 심사
    • 서류완비여부 심사 (필요시 보완요청)
    • 확인증 수령
    • 위험고지 확인
    • 전문투자자 전환등록

    개인전문투자자 심사 신청 시 준비서류

    가족관계증명서, 혼인관계증명서 (택1)

    잔고증명서 (발급회사 직인 必)

    비거주 임대차 계약서 또는 등기부등본

    금융거래확인서 또는 부채(여신)증명서 또는 거주부동산 담보대출 부존재확인서

    ※ 주민등록등본, 혼인관계증명서, 가족관계증명서, 경력증명서, 전문가자격증빙서류, 인감증명서는 최근 3개월 이내 기준. 이외 모든 제출서류는 신청일 전일 기준

    개인전문투자자 등록절차

    • 서류심사는 최소 2~3일 가량 소요되며, 최대 5일 이내 완료 예정입니다.
      심사단계에서 제출하신 서류에 대한 수정 및 보완을 요청할 수 있습니다.
      접수 후 5일 이내 추가 증빙서류가 보완되지 않을 경우, 전문투자자 등록신청 절차가 취소 될 수 있습니다.
    • 유안타증권의 전문투자자로 대우 받기 위해서는 지정심사 완료 후 전문투자자 확인증을 발급하여 별도 전환(등록)신청을 하셔야 합니다.

    ※ 타사 개인전문투자자인 경우

    다른 증권사에서 개인전문투자자 심사가 완료된 경우, 심사 증권사가 발급한 전문투자자 확인증을 제출하면 유안타증권 전문투자자로 등록이 가능합니다. (위 심사항목에 따른 증빙서류 제출 필요 없음)

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    투자권유준칙

    금융투자상품의 투자자를 보호하기 위한, 코람코의 투자권유준칙입니다.

    1. 제정 배경

    지난 2009. 02. 04부터 우리 경제의 지속적 성장을 위한 금융시스템 마련을 위하여 마련된 법률인“자본시장과 금융투자업에 관한 법률”(이하“자본시장법” )이 시행되었습니다. 저희 회사 또한 자본시장법에 따라 인가를 마친 금융투자업자로서 같은 법 제50조에 따라 투자권유준칙을 제정하였습니다.

    2. 주요내용

    투자권유준칙은 투자권유를 함에 있어 금융투자회사의 임·직원이 준수하여야 하는 구체적인 절차 및 기준을 정하여, 금융투자 상품의 투자자를 보호하기 위한 내용을 담고 있습니다.

    3. 투자권유준칙에 따른 판매절차

    • (1) 투자자 정보파악
      • 투자자 구분 : 전문투자자와 일반투자자를 구분함.
        ※ 금융기관, 상장법인 등을 제외하고는 모두 일반투자자
      • 투자자 정보 파악 : 투자정보확인서를 통하여 투자자의 투자목적, 재산상황 및 투자경험 등의 정보 파악하고, 투자정보 확인서 사본을 투자자에게 제공
        ※ 투자정보확인서 작성 거부시 : 투자자의 정보를 파악하기 위한 투자정보 작성 기재를 거부하는 경우 투자정보 제공거부확인사항에 체크를 한 후 투자자의 확인을 받고 투자자가 요구하는 신탁상품을 판매할 수 있음
        ※ 투자자 유형 분류 : 자본시장법에 따라 투자자 유형을 분류하고 점수화(Scoring system)하여야 하나, 부동산신탁회사의 경우
        투자정보확인서에 투자자가 기재하는 것으로 갈음

      4. 관련 규정

      • 자본시장법 제50조 (투자권유준칙)
        • ① 금융투자업자는 투자권유를 함에 있어서 금융투자업자의 임직원이 준수하여야 할 구체적인 기준 및 절차(이하 "투자권유준칙" 이라 한다)를 정하여야 한다.
        • ② 금융투자업자는 투자권유준칙을 전문투자자 안내 전문투자자 안내 정한 경우 이를 인터넷 홈페이지 등을 이용하여 공시하여야 한다. 투자권유준칙을 변경한 경우에도 또한 같다.
        • ③ 협회는 투자권유준칙과 관련하여 금융투자업자가 공통으로 사용할 수 있는 표준투자권유준칙을 제정할 수 있다.

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        담당자에게 직접 확인하실 수 있습니다.

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        Home 전문개인투자자 전문개인투자자안내

        사업안내 [문의 : 엔젤투자지원센터 윤지희 연구원(02-3440-7401)]

        엔젤투자에 대한 위험을 사전적으로 관리할 수 있는 전문가를 육성하기 위하여 투자실적, 경력, 자격요건 등 대통령령으로 정하는 기준에 충족하는 개인에게 전문개인투자자 자격을 부여해 드립니다.

        벤처투자 촉진에 관한 법률 제9조
        벤처투자 촉진에 관한 법률 시행령 제4조
        벤처투자 촉진에 관한 법률 시행규칙 제4조
        전문개인투자자 관리규정(고시)

        전문개인투자자 요건 ( 투자실적 및 경력 기준 충족 )

        최근 3년간 투자금액의 합계가 1억원 이상의 투자 실적 보유(주식, 지분, 조건부지분인수계약)
        * CB, BW는 주식(지분) 전환 후 6개월 이상 보유 시 투자 실적으로 인정함
        * 아래의 경력요건 11가지 중 하나 이상에 해당되는 자가 개인투자조합의 업무집행조합원인 경우, 해당 조합의 투자금액 중 업무집행조합원의
        출자비율만큼을 투자 실적으로 인정함

        1. 다음 각 목의 하나에 해당하는 자가 신규로 발행한 주식 또는 지분을 인수하거나 조건부지분인수계약의 체결을 통한 투자일 것
        가. 법 제2조제1항에 따른 벤처기업
        나. 「중소기업창업지원법」제2조제2호에 따른 창업자
        다. 「중소기업기술혁신촉진법」제15조 및 제15조의3에 따른 기술혁신형·경영혁신형 중소기업
        2. 인수한 날로부터 6개월 이상 보유한 주식 또는 지분이거나 조건부지분인수계약을 체결 후 투자금을 납입한 날로부터 6개월 이상 경과할 것
        다만,「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제8조의2제4항제1호에 따른 증권시장(「자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령」
        제11조제2항에 따른 코넥스시장은 제외한다. 이하 같다)에 상장하기 위하여 신규로 발행되는 주식의 인수는 제외한다.
        3. 「금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행령」제3조 각 호의 어느 하나에 해당하는 자 (이하“특수관계인”이라 한다)가 발행한 주식
        또는 지분이 아닐 것
        4. 증권시장에 상장되지 아니한 자에 대한 투자일 것

        다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자이어야함

        1. 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제9조제15항제3호에 따른 주권상장법인 창업자(주권 상장 당시 이사로 등기된 사람에 한정한다.)
        또는 상장 당시의 대표이사
        2. 벤처기업의 창업자이거나 창업자이었던 사람으로서 재직 당시 해당벤처기업의 연매출액이 1천억원 이상인 적이 있었던 자
        3. 다음의 어느 하나에 해당하는 회사에서 2년 이상의 투자심사 업무를 하였거나, 3년 이상의 투자 관련 업무를 수행한 경력이 있는 사람
        가. 중소기업창업투자회사
        나. 법 제50조제1항제5호에 따른 유한회사 또는 유한책임회사
        (이하 “유한회사 또는 유한책임회사”라 한다)
        다.「여신전문금융업법」제2조제14호에 다른 신기술사업금융업을 영위하는 회사
        (이하 “신기술사업금융회사”라고 한다)
        라. 「벤처기업육성에 관한 특별조치법」제2조제8항에 따른 신기술창업전문회사
        (이하 “신기술창업전문회사”라 한다)
        마.「기술의 이전 및 사업화 촉진에 관한 법률」 제21조의3제1항에 따른 기술지주회사
        바. 「산업교육진흥 및 산학연협력촉진에 관한 법률」 제36조의2제1항에 따른 기술지주회사
        4. 「국가기술자격법」 제10조에 따라 기술사 자격을 취득한 사람(이하 “기술사”라 한다)
        5. 「변호사법」 제7조에 따라 등록한 변호사(이하 “변호사”라 한다)
        6. 「공인회계사법」 제7조에 따라 등록한 공인회계사(이하 “공인회계사”라 한다)
        7. 「변리사법」 제5조에 따라 등록한 변리사(이하 “변리사”라 전문투자자 안내 한다)
        8. 「중소기업진흥에 관한 법률」 제50조에 따라 등록한 경영지도사 또는 기술지도사
        9. 박사학위(이공계열 또는 경상계열에 한정한다)를 소지한 사람
        10. 학사학위(이공계열 또는 경상계열에 한정한다) 소지자로서 국ㆍ공립연구기관, 「정부출연연구기관 등의 설립ㆍ운영 및 육성에 관한 법률」 또는
        「과학기술분야 정부출연연구기관 등의 설립ㆍ운영 및 육성에 관한 법률」에 따른 정부출연연구기관(이하 “정부출연연구기관”이라 한다),
        「기초연구진흥 및 기술개발지원에 관한 법률」 제14조제1항제2호에 따라 인정받은 기업부설연구소(이하 “기업부설연구소”라 한다)에서
        4년 이상 종사한 사람
        11. 전문개인투자자 교육과정을 이수한 자

        - 코넥스 시장 참여시 기본예탁금(3천만원) 면제
        - 투자기업 벤처기업인증 (벤처기업인증확인:벤처인 홈페이지 참조)
        * 단, 투자금액 5천만원 이상, 자본금의 10% 이상
        - 투자기업 2배수 매칭펀드 신청자격 부여
        - 크라우드펀딩 플랫폼을 통한 투자기업 최대 2.5배수 매칭펀드 신청자격 부여
        - 개인투자조합 운영시 한국벤처투자(모태펀드)에서 출자검토 대상자격 부여

        전문개인투자자 확인 신청 방법

        - 엔젤투자지원센터 회원가입 후 온라인 신청(로그인 후 신청가능)

        1. 전문개인투자자 등록 신청서[별지 제1호 서식](원본)
        2. 개인(신용)정보 수집/이용 동의서[별지 제2호 서식](원본)
        3. 특수관계인 미투자확인서[별지 제4호 서식](원본)
        4. 이력서[별지 제5호 서식](원본)
        5. 투자실적확인서[별지 제3호 서식](원본)
        6. 투자금 입금확인증
        7. 피투자기업의 법인등기부등본(말소사항 포함, 제출용)
        - 투자한 회사가 주소를 이전했거나, 상호명을 변경했을 경우 등기부등본(폐쇄사항)도 함께 제출
        8. 주주명부(신청자 등재분 원본 또는 원본대조필)
        9. 투자계약서 사본(원본대조필)
        10. 기타 투자실적 및 경력 등의 확인을 위해 필요하다고 판단되는 자료
        ※ 자세한 사항은 상기 ‘전문개인투자자 등록 및 제출서류 안내’ 파일 참조

        온라인 신청 완료 후 30일 이내*에 신청인에게 결과 통보
        *경우에 따라 최대 20일 연장 가능

        - 등록증 발급기관 : 중소벤처기업부
        - 등록 유지 조건: 매년 상/하반기 정기보고 및 변경등록을 통한 투자 실적 보유(최근 3년 1억원 이상)

        서울특별시 강남구 역삼동 747-2 해성빌딩 2층 FAX)02-3440-7410
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